Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finanční poradenství v České republice

Finanční poradenství v České republice

Šéfujete někomu v IT?
→ Mohou Vaši podřízení pracovat z domova? Sledujete nějak, co v práci dělají a zda nedělají vedle práce ještě něco jiného? ←
(průzkum pro diplomovou práci, cca 10 minut)

Základní údaje o provedeném průzkumu

Autor průzkumu:Petra Bukovjanová
Šetření:14. 03. 2017 - 29. 03. 2017
Počet respondentů:76
Počet otázek (max/průměr):17 / 14.36
Použité ochrany:žádné
Zobrazení otázek:celý dotazník najednou
Návratnost dotazníků:62,6 %
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník).
Průměrná doba vyplňování:00.02:29
Stáhnout surová data:XLS XLSX CSV XHTML PDF PDF-kódy
Stáhnout grafy:Všechny grafy
odpovědi & grafy   segmentace   závislosti   zdroje   dotazník   citovat

Úvodní informace zveřejněné respondentům

Dobrý den, 

jsem studentkou druhého ročníku magisterského studia Slezské Univerzity, Obchodně podnikatelské fakulty v Karviné oboru Marketing a management. V rámci diplomové práce bych Vás chtěla požádat o vyplnění dotazníku, který se týká finančního poradenství. 

Předem Vám děkuji za Váš čas, spolupráci i za upřímnost Vašich odpovědí. 

S přáním pěkného dne

Bc. Petra Bukovjanová

 

Odpovědi respondentů

1. Máte zkušenosti s finančním poradcem?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [ano → otázka č. 2, ne → otázka č. 5].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
ano5065,79 %65,79 %  
ne2431,58 %31,58 %  
hayır11,32 %1,32 %  
evet11,32 %1,32 %  

Graf

2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Dobrá1835,29 %23,68 %  
Velmi dobrá1529,41 %19,74 %  
Velmi špatná1121,57 %14,47 %  
Špatná713,73 %9,21 %  

Graf

3. Proč jste se s finančním poradcem setkal/a?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Doporučení známého nebo rodiny2244 %28,95 %  
Řešení životního pojištění714 %9,21 %  
Investice714 %9,21 %  
Úspora času ve srovnání s vyhledáváním dat na internetu612 %7,89 %  
Penzijní pojištění48 %5,26 %  
Stavební spoření24 %2,63 %  
Úspora financí24 %2,63 %  

Graf

4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? Dle srozumitelnosti výkladu. Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
21428 %18,42 %  
11428 %18,42 %  
5918 %11,84 %  
4714 %9,21 %  
3612 %7,89 %  

Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.

Statistická polohaHodnota
Průměr:2.63
Minimum:1
Maximum:5
Variační rozpětí:4
Rozptyl:2.02
Směrodatná odchylka:1.42
Medián:2
Modus:2

Graf

5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Klasická (papírová)4662,16 %60,53 %  
Prostřednictvím elektronických zařízení (Ipad nebo tablet)2837,84 %36,84 %  

Graf

6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Spíše ano3344,59 %43,42 %  
Ano1925,68 %25 %  
Spíše ne1925,68 %25 %  
Rozhodně ne34,05 %3,95 %  

Graf

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nevyužil jsem žádnou finanční instituci2331,08 %30,26 %  
Partners Financial Services, a. s.1621,62 %21,05 %  
OVB Allfinanz, a. s.1520,27 %19,74 %  
Fincentrum a. s.1013,51 %13,16 %  
Swiss Life Select34,05 %3,95 %  
Fan Financ11,35 %1,32 %  
Brokers11,35 %1,32 %  
ING11,35 %1,32 %  
Capitol11,35 %1,32 %  
Broker Consulting11,35 %1,32 %  
OVB i Partners11,35 %1,32 %  
banky samozřejmě11,35 %1,32 %  

Graf

8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Finanční poradenství V ČR má budoucnost, pokud ho budou vykonávat kvalifikovaní poradci2432,43 %31,58 %  
Finanční poradce upřednostňuje před zájmem klienta svůj osobní prospěch1925,68 %25 %  
Finančnímu poradci nedůvěřuji1013,51 %13,16 %  
Většinou past na naše peníze810,81 %10,53 %  
Finanční poradenské společnosti poskytují kvalitní služby56,76 %6,58 %  
Finanční poradce se mi snaží plně vyjít vstříc, i přesto, že v bance bylo "vše nemožné"56,76 %6,58 %  
Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím34,05 %3,95 %  

Graf

9. Co upřednostňujete u banky?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Kvalita nabízených služeb, cenové nabídky4358,11 %56,58 %  
Finanční produkty využívám dlouhodobě1621,62 %21,05 %  
Přístup bankovních poradců a nabídka bankovních produktů810,81 %10,53 %  
Nevím79,46 %9,21 %  

Graf

10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nevyužívám služby finančních poradenských společností3750 %48,68 %  
Nabízejí celou škálu finančních poradenských služeb ((banky, pojišťovny, investiční společnosti)3040,54 %39,47 %  
Nevím79,46 %9,21 %  

Graf

11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nemám přehled, v jaké výši je finančí provize poradci vyplácena3344,59 %43,42 %  
Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkt nebo službu2331,08 %30,26 %  
Souhlasím s vyplácením provizí1824,32 %23,68 %  

Graf

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka).

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Odměna provizně → otázka č. 14, Placené poradenství honorářem (platbou klienta) → otázka č. 13].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Placené poradenství honorářem (platbou klienta)3851,35 %50 %  
Odměna provizně3648,65 %47,37 %  

Graf

13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...)

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Do 2 000,-2050 %26,32 %  
Do 5 000,-1537,5 %19,74 %  
Nad 10 000,-512,5 %6,58 %  

Graf

14. Vaše názory a připomínky

Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Finanční poradneství je v dnešní době vnímáno spíše jako past na klienty, zejména pokud jej provádí soukromé firmy, nikoli banky. Banky, oproti vyšší důvěryhodnosti zase nabízejí méně lukrativní služby pro klienta. řešení se nabízí právě v zakázání provizí a vyplácení finančních poradců per služba. Tímto by nemohl pojistitel ošizovat klienta ve svůj prospěch a nabízet mu po něj nevýhodné služby.110 %1,32 %  
U otázky 12 mi chybí úniková možnost odpovědi. Nejsem ani pro jednu variantu, jelikož "Nemám přehled, v jaké výši je finančí provize poradci vyplácena"110 %1,32 %  
U některých otázek chybí možnost zvolit více odpovědí. Jinak je tohle v Česku dost ožehavé téma, jelikož se vyskytlo hodně firem, které služby nabízely tak,aby měly co největší provize. 110 %1,32 %  
spousta tkzv poradců jsou parazité110 %1,32 %  
český poradce by si klidně nechal zaplatit od svého klienta a stejně by mu vnutil produkt kde sám dále dostane nejvyšší provizi např. od pojišťovny110 %1,32 %  
Nedostanou ani korunu110 %1,32 %  
Banda zlodějů110 %1,32 %  
Služba je bezplatná a klient si může ověřit výklad poradce na internetu. Poradce je podnikatel a buduje si jméno, najít si poradce, co chce mít dobré jméno, je základ. V době internetu není problém si zjistit více. Za poradcem, který mi zodpoví všechny otázky a bude se snažit mi vyhovět, nemám problém svěřit mu mé peníze. Ale je to na důvěře, chci vidět servis a ochotu, naoplátku mu dám věrnost a doporučení. 110 %1,32 %  
Odměňovat poradce jako právníky.110 %1,32 %  
OVW a partners jsou velkou ostudou nejen v České republice, ale i ve světě. Je mi líto těch, kteří tam pracují a ještě si myslí, že něco umí.110 %1,32 %  

Graf

15. Jaké je Vaše pohlaví?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Muž3952,7 %51,32 %  
Žena3547,3 %46,05 %  

Graf

16. Věková kategorie

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
31-40 let4763,51 %61,84 %  
41-50 let1418,92 %18,42 %  
51-60 let1114,86 %14,47 %  
Nad 60 let22,7 %2,63 %  

Graf

17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Vysokoškolské3952,7 %51,32 %  
Střední s maturitou2432,43 %31,58 %  
Střední bez maturity68,11 %7,89 %  
Vyšší odborné45,41 %5,26 %  
Základní11,35 %1,32 %  

Graf

SEGMENTACE RESPONDENTŮ A OVĚŘOVÁNÍ HYPOTÉZ BETA

Pomocí tohoto nástroje můžete získat přepočítané výsledky pro jednotlivé segmenty respondentů a zjistit, zda se odpovědi určitého segmentu respondentů liší od „průměrného” respondenta. Funkce je v tomto momentě v testovacím režimu a zcela bez záruky, nepoužívejte ji jako jedinou metodu pro vyhodnocení hypotéz!

Metodická část této funkce se teprve připravuje, časem přibude podpora také pro chybějící typy otázek. V případě, že objevíte nějakou chybu, neváhejte mě kontaktovat.

Segmentační otázka č. 1
Segmentační otázka č. 2
Segmentační otázka č. 3

Analýza zajímavých souvislostí a závislostí (DZD)5

Byly nalezeny zajímavé souvislosti u 3 otázek.

Upozornění: V případě, že se Vám u otázky zobrazuje pouze jedna odpověď, nejedná se patrně o žádná senzační zjištění. Při interpretaci výsledků se vždy řiďte také výsledky uvedenými výše - pokud určitou odpověď zvolila většina lidí, nejsou zjištění zajímavá (např. pokud je věk 90% respondentů v rozmezí 15 - 25 lety, jsou veškeré závislosti k této odpovědi prakticky bezcenné).

Tip: Vysvětlení této funkce i s příklady naleznete v nápovědě

1. Máte zkušenosti s finančním poradcem?

  • odpověď ano:
    • 1.5x vetší pravděpodobnost při odpovědi Velmi dobrá na otázku 2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?
    • 1.5x vetší pravděpodobnost při odpovědi Velmi špatná na otázku 2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?
    • 1.5x vetší pravděpodobnost při odpovědi Doporučení známého nebo rodiny na otázku 3. Proč jste se s finančním poradcem setkal/a?
    • zobrazit další souvislosti
    • 1.5x vetší pravděpodobnost při odpovědi 1 na otázku 4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? Dle srozumitelnosti výkladu. Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.
    • 1.5x vetší pravděpodobnost při odpovědi 2 na otázku 4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? Dle srozumitelnosti výkladu. Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka).

  • odpověď Placené poradenství honorářem (platbou klienta):
    • 2x vetší pravděpodobnost při odpovědi Do 5 000,- na otázku 13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...)
    • 1.9x vetší pravděpodobnost při odpovědi Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkt nebo službu na otázku 11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).
    • 1.8x vetší pravděpodobnost při odpovědi Do 2 000,- na otázku 13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...)

15. Jaké je Vaše pohlaví?

  • odpověď Muž:
    • 1.8x vetší pravděpodobnost při odpovědi Velmi špatná na otázku 2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

Zjišťování závislostí odpovědí

Pomocí této funkce můžete analyzovat vztahy mezi různými odpověďmi. V části A vždy vyberte jeden výrok (odpověď na určitou otázku), který Vás zajímá. V části B poté zaškrtněte odpovědi, u kterých předpokládáte, že by mohly mít nějakou souvislost s odpovědí z části A. Po stisku tlačítka Analyzovat na konci formuláře se dozvíte sílu závislosti A na B.

Tip: Delší vysvětlení i s příklady naleznete v nápovědě

A) VYBERTE ODPOVĚĎ (VÝROK), KTERÁ VÁS ZAJÍMÁ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky tyto výroky sloučíte (logická spojka NEBO), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek docílíte vytvoření kombinovaného výroku (logická spojka A).

1. Máte zkušenosti s finančním poradcem?

2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

3. Proč jste se s finančním poradcem setkal/a?

4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? Dle srozumitelnosti výkladu. Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?

6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

9. Co upřednostňujete u banky?

10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?

11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka).

13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...)

15. Jaké je Vaše pohlaví?

16. Věková kategorie

17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání

B) DEFINUJTE SKUPINU RESPONDENTŮ NA ZÁKLADĚ ODPOVĚDÍ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky skupinu respondentů rozšíříte (podskupiny respondentů budou sloučeny), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek skupinu zúžíte (použije se podskupina respondentů vyhovující všem otázkám).

1. Máte zkušenosti s finančním poradcem?

2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

3. Proč jste se s finančním poradcem setkal/a?

4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? Dle srozumitelnosti výkladu. Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?

6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

9. Co upřednostňujete u banky?

10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?

11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka).

13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...)

15. Jaké je Vaše pohlaví?

16. Věková kategorie

17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání

C) KLEPNUTÍM NA TLAČÍTKO SPUSŤTE ANALÝZU ZÁVISLOSTI

Analýza Vám řekne, zda má Vaše definice skupiny respondentů nějaký vliv na Vámi vybraný výrok.

Citace

Bukovjanová, P. – Finanční poradenství v České republice (výsledky průzkumu), 2017. Dostupné online na https://59654.vyplnto.cz.

Licence Creative Commons   Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko

Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.