Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finanční poradenství v ČR

Finanční poradenství v ČR

Šéfujete někomu v IT?
→ Mohou Vaši podřízení pracovat z domova? Sledujete nějak, co v práci dělají a zda nedělají vedle práce ještě něco jiného? ←
(průzkum pro diplomovou práci, cca 10 minut)

Základní údaje o provedeném průzkumu

Autor průzkumu:Petra Bukovjanová
Šetření:09. 03. 2016 - 15. 03. 2016
Počet respondentů:142
Počet otázek (max/průměr):17 / 14.51
Použité ochrany:žádné
Zobrazení otázek:celý dotazník najednou
Návratnost dotazníků:70 %
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník).
Průměrná doba vyplňování:00.03:28
Stáhnout surová data:XLS XLSX CSV XHTML PDF-1 PDF-2 PDF-kódy
Stáhnout grafy:Všechny grafy
odpovědi & grafy   segmentace   závislosti   zdroje   dotazník   citovat

Úvodní informace zveřejněné respondentům

 

Dobrý den, 

jsem studentkou druhého ročníku magisterského studia Slezské Univerzity, Obchodně podnikatelské fakulty v Karviné oboru Marketing a management. V rámci diplomové práce bych Vás chtěla požádat o vyplnění dotazníku, který se týká finančního poradenství. 

Předem Vám děkuji za Váš čas,  spolupráci i za upřímnost Vašich odpovědí. 

S přáním pěkného dne

Bc. Petra Bukovjanová

 

 

 

Odpovědi respondentů

1. Máte zkušenost s finančním poradcem?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 2, Ne → otázka č. 5].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ano9566,9 %66,9 %  
Ne4733,1 %33,1 %  

Graf

2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Velmi dobrá → otázka č. 3, Dobrá → otázka č. 3, Špatná → otázka č. 3, Velmi špatná → otázka č. 3].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Dobrá5555 %38,73 %  
Velmi dobrá1919 %13,38 %  
Špatná1818 %12,68 %  
Velmi špatná88 %5,63 %  

Graf

3. Proč jste se s finančním poradcem setkala?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Doporučení známého nebo rodiny5254,17 %36,62 %  
Řešení životního pojištění1212,5 %8,45 %  
Penzijní pojištění1010,42 %7,04 %  
Investice99,38 %6,34 %  
Úspora času ve srovnání s vyhledáváním dat na internetu55,21 %3,52 %  
Stavební spoření55,21 %3,52 %  
Úspora financí33,13 %2,11 %  

Graf

4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? (Srozumitelnost výkladu). Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
23031,25 %21,13 %  
32728,13 %19,01 %  
11919,79 %13,38 %  
41414,58 %9,86 %  
566,25 %4,23 %  

Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.

Statistická polohaHodnota
Průměr:2.52
Minimum:1
Maximum:5
Variační rozpětí:4
Rozptyl:1.06
Směrodatná odchylka:1.03
Medián:2
Modus:2

Graf

5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Klasická (papírová)8861,97 %61,97 %  
Prostřednictvím elektronických zařízení (Ipad, tablet)5438,03 %38,03 %  

Graf

6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Spíše ano8761,27 %61,27 %  
spíše ne3222,54 %22,54 %  
Ano2215,49 %15,49 %  
Rozhodně ne10,7 %0,7 %  

Graf

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nevyužil jsem žádnou finanční instituci4430,99 %30,99 %  
Jiná finanční instituce3726,06 %26,06 %  
Partners Financial Services, a. s.3323,24 %23,24 %  
OVB Allfinanz, a. s.1913,38 %13,38 %  
Fincetrum a. s.53,52 %3,52 %  
Swiss Life Select42,82 %2,82 %  

Graf

8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Finanční poradenství v ČR má budoucnost, pokud ho budou vykonávat kvalifikovaní poradci5941,55 %41,55 %  
Finanční poradce upřednostňuje před zájmem klienta svůj osobní prospěch5135,92 %35,92 %  
Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím2819,72 %19,72 %  
Většinou past na naše peníze2517,61 %17,61 %  
Finanční poradce se mi snaží plně vyjít vstříc, i přesto, že v bance bylo "vše nemožné"2114,79 %14,79 %  
Finančně poradenské společnosti poskytují kvalitní služby117,75 %7,75 %  
Finanční poradci plně důvěřuji96,34 %6,34 %  

Graf

9. Co upřednostňujete u banky?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Spokojenost s nabízenými službami, cenovou nabídkou7150 %50 %  
Využívám u ní finanční produkty dlouhou dobu3121,83 %21,83 %  
Spokojenost s přístupem bankovních produktů2517,61 %17,61 %  
Nevím1510,56 %10,56 %  

Graf

10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nevyužívám služby finančních poradenských společností7049,3 %49,3 %  
Nabízejí celou škálu finančních poradenských služeb (banky, pojišťovny, investiční společnosti)5639,44 %39,44 %  
Nevím1611,27 %11,27 %  

Graf

11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nemám přehled, v jaké výši je finanční provize vyplácena poradci7653,52 %53,52 %  
Souhlasím s vyplácením provizí3423,94 %23,94 %  
Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkt nebo službu3021,13 %21,13 %  
Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkut nebo službu21,41 %1,41 %  

Graf

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Odměna provizně → otázka č. 14, Placené poradenství honorářem (platbou klienta) → otázka č. 13].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Odměna provizně7854,93 %54,93 %  
Placené poradenství honorářem (platbou klienta)6445,07 %45,07 %  

Graf

13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Do 2 000,- → otázka č. 14, Do 5 000,- → otázka č. 14, Do 10 000,- → otázka č. 14, Nad 10 000,- → otázka č. 14].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Do 2 000,-3464,15 %23,94 %  
Do 5 000,-1732,08 %11,97 %  
Nad 10 000,-23,77 %1,41 %  

Graf

14. Váše názory a přípomínky

Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Je nepřijatelné, že v této oblasti pracují lidé, kteří nemají ani maturitu. 18,33 %0,7 %  
Uvědomuješ si? že pokud odpovíš na 12 jako provizně, tak se tě to zeptá na honorář? a obecně máš v tom dotazníku spoustu logických chyb18,33 %0,7 %  
Finanční poradci jsou na úrovni "šmejdů"18,33 %0,7 %  
Jsou to zloději18,33 %0,7 %  
žádné18,33 %0,7 %  
radsi bych za poradenstvi dala 300 nez aby me nekdo 3x denne uhanel o 10telefonnich cisel mych znamych a pak mi stproste nadaval, kdyz je nechci dat, protoze moji znamy jasne rekli ne18,33 %0,7 %  
většinou mozky vymyté školením zainteresované na určitých produktech, prodávají výkon, nikoli hodnotu a to je špatně18,33 %0,7 %  
Finanční poradenství u nás funguje na pyramidovém systému a provozují ho lidé absolutně nekvalifikovaní, kteří se pouze naučí pár kulantních vět kterými oblbují zákazníka a nutí mu takové služby ze kterých bude mít nejvyšší finanční prospěch právě poradce, nikoli zákazník18,33 %0,7 %  
Nevyužívám finanční poradenství. Mám dojem, že tyto služby vykonávají vedle kvalifikovaných poradců také lidé, kteří nemohou sehnat práci a tudíž nekvalifikovaní v této oblasti. 18,33 %0,7 %  
Neměl bych peníze na to platit si poradce samostatně. Musí se však dobře vybírat a sám být finančně gramotný. Poradce může ušetřit čas a peníze.18,33 %0,7 %  
ostatní odpovědi stačí, aby poradce nebyl debil
fin. poradci dnešní doby (pracující pod některou z výše uvedených společností), jsou mladí, v oblasti finančnictví zcela nezkušení lidé, kterým je systematicky "vymýván" mozek a jdou pouze po zisku, tedy kvantita, jak u jednotlivého poradce tak i u celé společnosti, je zde nad kvalitou, bohužel, tyto služby mají jinak velký potenciál a pokud by si je vzali do rukou kvalifikovaní lidé, kterým by nešlo primárně pouze o to - uzavřít smlouvu - byla by to skvělá služba pro laickou veřejnost 		216,67 %1,41 % 

Graf

15. Jaké je Vaše pohlaví?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Žena8861,97 %61,97 %  
Muž5438,03 %38,03 %  

Graf

16. Věková kategorie

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
19-30 let10473,24 %73,24 %  
31-40 let1711,97 %11,97 %  
41-50 let1510,56 %10,56 %  
51-60 let32,11 %2,11 %  
Do 18 let32,11 %2,11 %  

Graf

17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Vysokoškolské6646,48 %46,48 %  
Střední s maturitou5538,73 %38,73 %  
Střední bez maturity (výuční list)128,45 %8,45 %  
Vyšší odborné53,52 %3,52 %  
Základní42,82 %2,82 %  

Graf

SEGMENTACE RESPONDENTŮ A OVĚŘOVÁNÍ HYPOTÉZ BETA

Pomocí tohoto nástroje můžete získat přepočítané výsledky pro jednotlivé segmenty respondentů a zjistit, zda se odpovědi určitého segmentu respondentů liší od „průměrného” respondenta. Funkce je v tomto momentě v testovacím režimu a zcela bez záruky, nepoužívejte ji jako jedinou metodu pro vyhodnocení hypotéz!

Metodická část této funkce se teprve připravuje, časem přibude podpora také pro chybějící typy otázek. V případě, že objevíte nějakou chybu, neváhejte mě kontaktovat.

Segmentační otázka č. 1
Segmentační otázka č. 2
Segmentační otázka č. 3

Analýza zajímavých souvislostí a závislostí (DZD)5

Byly nalezeny zajímavé souvislosti u 3 otázek.

Upozornění: V případě, že se Vám u otázky zobrazuje pouze jedna odpověď, nejedná se patrně o žádná senzační zjištění. Při interpretaci výsledků se vždy řiďte také výsledky uvedenými výše - pokud určitou odpověď zvolila většina lidí, nejsou zjištění zajímavá (např. pokud je věk 90% respondentů v rozmezí 15 - 25 lety, jsou veškeré závislosti k této odpovědi prakticky bezcenné).

Tip: Vysvětlení této funkce i s příklady naleznete v nápovědě

1. Máte zkušenost s finančním poradcem?

  • odpověď Ne:
    • 3x vetší pravděpodobnost při odpovědi Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím na otázku 8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

  • odpověď Nevyužil jsem žádnou finanční instituci:
    • 3.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím na otázku 8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)

  • odpověď Odměna provizně:
    • 1.7x vetší pravděpodobnost při odpovědi Souhlasím s vyplácením provizí na otázku 11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

Zjišťování závislostí odpovědí

Pomocí této funkce můžete analyzovat vztahy mezi různými odpověďmi. V části A vždy vyberte jeden výrok (odpověď na určitou otázku), který Vás zajímá. V části B poté zaškrtněte odpovědi, u kterých předpokládáte, že by mohly mít nějakou souvislost s odpovědí z části A. Po stisku tlačítka Analyzovat na konci formuláře se dozvíte sílu závislosti A na B.

Tip: Delší vysvětlení i s příklady naleznete v nápovědě

A) VYBERTE ODPOVĚĎ (VÝROK), KTERÁ VÁS ZAJÍMÁ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky tyto výroky sloučíte (logická spojka NEBO), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek docílíte vytvoření kombinovaného výroku (logická spojka A).

1. Máte zkušenost s finančním poradcem?

2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

3. Proč jste se s finančním poradcem setkala?

4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? (Srozumitelnost výkladu). Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?

6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

9. Co upřednostňujete u banky?

10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?

11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)

13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...

15. Jaké je Vaše pohlaví?

16. Věková kategorie

17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání

B) DEFINUJTE SKUPINU RESPONDENTŮ NA ZÁKLADĚ ODPOVĚDÍ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky skupinu respondentů rozšíříte (podskupiny respondentů budou sloučeny), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek skupinu zúžíte (použije se podskupina respondentů vyhovující všem otázkám).

1. Máte zkušenost s finančním poradcem?

2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?

3. Proč jste se s finančním poradcem setkala?

4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? (Srozumitelnost výkladu). Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.

5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?

6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?

7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?

8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?

9. Co upřednostňujete u banky?

10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?

11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).

12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)

13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...

15. Jaké je Vaše pohlaví?

16. Věková kategorie

17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání

C) KLEPNUTÍM NA TLAČÍTKO SPUSŤTE ANALÝZU ZÁVISLOSTI

Analýza Vám řekne, zda má Vaše definice skupiny respondentů nějaký vliv na Vámi vybraný výrok.

Citace

Bukovjanová, P. – Finanční poradenství v ČR (výsledky průzkumu), 2016. Dostupné online na https://52820.vyplnto.cz.

Licence Creative Commons   Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko

Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.