Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finanční poradenství v České republice
Finanční poradenství v České republice
→ Používáte ekologickou drogerii? Pokud ano, jaké jsou Vaše zkušenosti? Pokud ne, proč? Zúčastněte se prosím krátkého dotazníku a soutěžte o balíčky čokolád Heinde & Verre. ←
(průzkum pro bakalářskou práci, cca 10 minut)
Základní údaje o provedeném průzkumu
Autor průzkumu: | Petra Bukovjanová |
---|---|
Šetření: | 14. 03. 2017 - 29. 03. 2017 |
Počet respondentů: | 76 |
Počet otázek (max/průměr): | 17 / 14.36 |
Použité ochrany: | žádné |
Zobrazení otázek: | celý dotazník najednou |
Návratnost dotazníků: | 62,6 % |
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
Průměrná doba vyplňování: | 00.02:29 |
odpovědi & grafy segmentace závislosti zdroje dotazník citovat |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Dobrý den,
jsem studentkou druhého ročníku magisterského studia Slezské Univerzity, Obchodně podnikatelské fakulty v Karviné oboru Marketing a management. V rámci diplomové práce bych Vás chtěla požádat o vyplnění dotazníku, který se týká finančního poradenství.
Předem Vám děkuji za Váš čas, spolupráci i za upřímnost Vašich odpovědí.
S přáním pěkného dne
Bc. Petra Bukovjanová
Odpovědi respondentů
1. Máte zkušenosti s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [ano → otázka č. 2, ne → otázka č. 5].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
ano | 50 | 65,79 % | 65,79 % |
ne | 24 | 31,58 % | 31,58 % |
hayır | 1 | 1,32 % | 1,32 % |
evet | 1 | 1,32 % | 1,32 % |
2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Dobrá | 18 | 35,29 % | 23,68 % |
Velmi dobrá | 15 | 29,41 % | 19,74 % |
Velmi špatná | 11 | 21,57 % | 14,47 % |
Špatná | 7 | 13,73 % | 9,21 % |
3. Proč jste se s finančním poradcem setkal/a?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Doporučení známého nebo rodiny | 22 | 44 % | 28,95 % |
Řešení životního pojištění | 7 | 14 % | 9,21 % |
Investice | 7 | 14 % | 9,21 % |
Úspora času ve srovnání s vyhledáváním dat na internetu | 6 | 12 % | 7,89 % |
Penzijní pojištění | 4 | 8 % | 5,26 % |
Stavební spoření | 2 | 4 % | 2,63 % |
Úspora financí | 2 | 4 % | 2,63 % |
4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? Dle srozumitelnosti výkladu. Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.
Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
2 | 14 | 28 % | 18,42 % |
1 | 14 | 28 % | 18,42 % |
5 | 9 | 18 % | 11,84 % |
4 | 7 | 14 % | 9,21 % |
3 | 6 | 12 % | 7,89 % |
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.
Statistická poloha | Hodnota |
---|---|
Průměr: | 2.63 |
Minimum: | 1 |
Maximum: | 5 |
Variační rozpětí: | 4 |
Rozptyl: | 2.02 |
Směrodatná odchylka: | 1.42 |
Medián: | 2 |
Modus: | 2 |
5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Klasická (papírová) | 46 | 62,16 % | 60,53 % |
Prostřednictvím elektronických zařízení (Ipad nebo tablet) | 28 | 37,84 % | 36,84 % |
6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Spíše ano | 33 | 44,59 % | 43,42 % |
Ano | 19 | 25,68 % | 25 % |
Spíše ne | 19 | 25,68 % | 25 % |
Rozhodně ne | 3 | 4,05 % | 3,95 % |
7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Nevyužil jsem žádnou finanční instituci | 23 | 31,08 % | 30,26 % |
Partners Financial Services, a. s. | 16 | 21,62 % | 21,05 % |
OVB Allfinanz, a. s. | 15 | 20,27 % | 19,74 % |
Fincentrum a. s. | 10 | 13,51 % | 13,16 % |
Swiss Life Select | 3 | 4,05 % | 3,95 % |
Fan Financ | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
Brokers | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
ING | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
Capitol | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
Broker Consulting | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
OVB i Partners | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
banky samozřejmě | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Finanční poradenství V ČR má budoucnost, pokud ho budou vykonávat kvalifikovaní poradci | 24 | 32,43 % | 31,58 % |
Finanční poradce upřednostňuje před zájmem klienta svůj osobní prospěch | 19 | 25,68 % | 25 % |
Finančnímu poradci nedůvěřuji | 10 | 13,51 % | 13,16 % |
Většinou past na naše peníze | 8 | 10,81 % | 10,53 % |
Finanční poradenské společnosti poskytují kvalitní služby | 5 | 6,76 % | 6,58 % |
Finanční poradce se mi snaží plně vyjít vstříc, i přesto, že v bance bylo "vše nemožné" | 5 | 6,76 % | 6,58 % |
Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím | 3 | 4,05 % | 3,95 % |
9. Co upřednostňujete u banky?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Kvalita nabízených služeb, cenové nabídky | 43 | 58,11 % | 56,58 % |
Finanční produkty využívám dlouhodobě | 16 | 21,62 % | 21,05 % |
Přístup bankovních poradců a nabídka bankovních produktů | 8 | 10,81 % | 10,53 % |
Nevím | 7 | 9,46 % | 9,21 % |
10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Nevyužívám služby finančních poradenských společností | 37 | 50 % | 48,68 % |
Nabízejí celou škálu finančních poradenských služeb ((banky, pojišťovny, investiční společnosti) | 30 | 40,54 % | 39,47 % |
Nevím | 7 | 9,46 % | 9,21 % |
11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Nemám přehled, v jaké výši je finančí provize poradci vyplácena | 33 | 44,59 % | 43,42 % |
Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkt nebo službu | 23 | 31,08 % | 30,26 % |
Souhlasím s vyplácením provizí | 18 | 24,32 % | 23,68 % |
12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka).
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Odměna provizně → otázka č. 14, Placené poradenství honorářem (platbou klienta) → otázka č. 13].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Placené poradenství honorářem (platbou klienta) | 38 | 51,35 % | 50 % |
Odměna provizně | 36 | 48,65 % | 47,37 % |
13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...)
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Do 2 000,- | 20 | 50 % | 26,32 % |
Do 5 000,- | 15 | 37,5 % | 19,74 % |
Nad 10 000,- | 5 | 12,5 % | 6,58 % |
14. Vaše názory a připomínky
Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Finanční poradneství je v dnešní době vnímáno spíše jako past na klienty, zejména pokud jej provádí soukromé firmy, nikoli banky. Banky, oproti vyšší důvěryhodnosti zase nabízejí méně lukrativní služby pro klienta. řešení se nabízí právě v zakázání provizí a vyplácení finančních poradců per služba. Tímto by nemohl pojistitel ošizovat klienta ve svůj prospěch a nabízet mu po něj nevýhodné služby. | 1 | 10 % | 1,32 % |
U otázky 12 mi chybí úniková možnost odpovědi. Nejsem ani pro jednu variantu, jelikož "Nemám přehled, v jaké výši je finančí provize poradci vyplácena" | 1 | 10 % | 1,32 % |
U některých otázek chybí možnost zvolit více odpovědí. Jinak je tohle v Česku dost ožehavé téma, jelikož se vyskytlo hodně firem, které služby nabízely tak,aby měly co největší provize. | 1 | 10 % | 1,32 % |
spousta tkzv poradců jsou parazité | 1 | 10 % | 1,32 % |
český poradce by si klidně nechal zaplatit od svého klienta a stejně by mu vnutil produkt kde sám dále dostane nejvyšší provizi např. od pojišťovny | 1 | 10 % | 1,32 % |
Nedostanou ani korunu | 1 | 10 % | 1,32 % |
Banda zlodějů | 1 | 10 % | 1,32 % |
Služba je bezplatná a klient si může ověřit výklad poradce na internetu. Poradce je podnikatel a buduje si jméno, najít si poradce, co chce mít dobré jméno, je základ. V době internetu není problém si zjistit více. Za poradcem, který mi zodpoví všechny otázky a bude se snažit mi vyhovět, nemám problém svěřit mu mé peníze. Ale je to na důvěře, chci vidět servis a ochotu, naoplátku mu dám věrnost a doporučení. | 1 | 10 % | 1,32 % |
Odměňovat poradce jako právníky. | 1 | 10 % | 1,32 % |
OVW a partners jsou velkou ostudou nejen v České republice, ale i ve světě. Je mi líto těch, kteří tam pracují a ještě si myslí, že něco umí. | 1 | 10 % | 1,32 % |
15. Jaké je Vaše pohlaví?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Muž | 39 | 52,7 % | 51,32 % |
Žena | 35 | 47,3 % | 46,05 % |
16. Věková kategorie
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
31-40 let | 47 | 63,51 % | 61,84 % |
41-50 let | 14 | 18,92 % | 18,42 % |
51-60 let | 11 | 14,86 % | 14,47 % |
Nad 60 let | 2 | 2,7 % | 2,63 % |
17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Vysokoškolské | 39 | 52,7 % | 51,32 % |
Střední s maturitou | 24 | 32,43 % | 31,58 % |
Střední bez maturity | 6 | 8,11 % | 7,89 % |
Vyšší odborné | 4 | 5,41 % | 5,26 % |
Základní | 1 | 1,35 % | 1,32 % |
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.