Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finanční poradci
Finanční poradci
Moje AI, nebo vaše? Nebo… žádná?
→ Jak reagujete na přidání "ai funkcí" do programů, které používáte? Štve vás to, nebo to berete jako příjemné vylepšení? Nebo byste radši všude používali svou oblíbenou AI? ←
(cca 7 minut, veřejné výsledky v září)
→ Jak reagujete na přidání "ai funkcí" do programů, které používáte? Štve vás to, nebo to berete jako příjemné vylepšení? Nebo byste radši všude používali svou oblíbenou AI? ←
(cca 7 minut, veřejné výsledky v září)
Základní údaje o provedeném průzkumu
| Autor průzkumu: | Jirka Novák |
|---|---|
| Šetření: | 12. 11. 2016 - 26. 11. 2016 |
| Počet respondentů: | 44 |
| Počet otázek (max/průměr): | 16 / 11.05 |
| Použité ochrany: | žádné |
| Zobrazení otázek: | celý dotazník najednou |
| Návratnost dotazníků: | 50,7 % |
| Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
| Průměrná doba vyplňování: | 00.03:50 |
| odpovědi & grafy segmentace zdroje dotazník citovat | |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Dobrý den,
prosíme Vás o vyplnění dotazníku na téme finanční poradci v ČR.
Děkujeme a přejeme hezký den,
s pozdravem,
váš tým VýzkumyČR
Odpovědi respondentů
1. Jaký je váš vztah k finančním poradcům? (5 - nejlepší, 1 nejhorší)
Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 1 | 16 | 36,36 % | 36,36 % |
| 2 | 14 | 31,82 % | 31,82 % |
| 5 | 6 | 13,64 % | 13,64 % |
| 3 | 5 | 11,36 % | 11,36 % |
| 4 | 3 | 6,82 % | 6,82 % |
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.
| Statistická poloha | Hodnota |
|---|---|
| Průměr: | 2.23 |
| Minimum: | 1 |
| Maximum: | 5 |
| Variační rozpětí: | 4 |
| Rozptyl: | 1.67 |
| Směrodatná odchylka: | 1.29 |
| Medián: | 2 |
| Modus: | 1 |
2. Máte v tuto chvíli uzavřený nějaký finanční produkt s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 4, Ne → otázka č. 3, Nevím → otázka č. 3].
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Ne | 30 | 68,18 % | 68,18 % |
| Ano | 13 | 29,55 % | 29,55 % |
| Nevím | 1 | 2,27 % | 2,27 % |
3. Uvažujete o spolupráci s fin.poradcem? Proč?
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ne | 6 | 19,35 % | 13,64 % |
| ne. Byla jsem na kozultaci s Partners, ale vadí mi, že jako protislužbu požadují 10 kontatků | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| Ne, prosazují to, z čeho mají největší provize. Bez ohledu na skutečně potřeby klienta. | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| v žádném případě, jsou to většinou diletanti a podvodníci | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| ne, finanční poradenství jakožto služba, která by měla být výhodná pro klienta, je z principu blbost | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| Ne, zbytečné a drahé | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| ne uvažuji | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| Ano - investice do fondů. | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| určitě ne, v žádném případě | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| Ne. Dostal jsem možnost osobně nahlédnout do fungování této firmy (záměrně píši firmy bez uvozovek) a vím, že i když tvrdí, že jim nejde o vlastní prospěch, vždy to tak je. Za každou cenu vám chtějí zdánlivě pomoct, ale přitom i podstrčit něco, co vlastně nepotřebujete a jen díky tomu budou mát oni větší provizi. Takže jsem zásadně proti. | 1 | 3,23 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 16 | 51,61 % | 36,36 % |
4. Jakým způsobem jste na sebe přišli?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Poradce mi byl doporučen a já ho zkontaktoval sám | 4 | 20 % | 9,09 % |
| žádného nemám | 2 | 10 % | 4,55 % |
| Náhodně mě oslovil | 2 | 10 % | 4,55 % |
| oslovila mě celá řada, nespolupracuji s žádným a všechny známé od toho odrazuji | 1 | 5 % | 2,27 % |
| Našel jsem si ho na vyhledávačích typu Google/seznam | 1 | 5 % | 2,27 % |
| nemám finančního poradce!!!! | 1 | 5 % | 2,27 % |
| Na ulicích jsem již takových (nejen poradců) potkal několik a nikdy by mě ani nenapadlo se zastavit s nimi. | 1 | 5 % | 2,27 % |
| byl mi poslán do cesty známým, ale odmítl jsem ho | 1 | 5 % | 2,27 % |
| Nemam poradce | 1 | 5 % | 2,27 % |
| Nemám | 1 | 5 % | 2,27 % |
| žádný kontakt | 1 | 5 % | 2,27 % |
| je to moje kamarádka | 1 | 5 % | 2,27 % |
| nepřišli | 1 | 5 % | 2,27 % |
| Poradce na mě dostal kontakt od mého kamaráda a ozval se mi | 1 | 5 % | 2,27 % |
| Zkoušeli mě naverbovat-nebavilo mě to | 1 | 5 % | 2,27 % |
5. Z jaké firmy byl?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Partners | 8 | 26,67 % | 18,18 % |
| Soukromník | 5 | 16,67 % | 11,36 % |
| OVB | 2 | 6,67 % | 4,55 % |
| nebyl | 2 | 6,67 % | 4,55 % |
| Fincentrum | 2 | 6,67 % | 4,55 % |
| jeden z OVB, ostatní z jiných firem | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| nemám finančního poradce!!!! | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Liška | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| NN | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Je to úplně jedno z jaké, všichni jsou stejní. | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Broker trust | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Nemam | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Broker Consulting | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Žádná | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| Sejdou se student, dlaždič, obráběč kovů, vysokoškolský profesor, prodavačka a negramot. To není vtip, to je OVB. | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
| MBG | 1 | 3,33 % | 2,27 % |
6. Produkt jaké finanční instituce vám doporučil?
Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Pojištění | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| nějakou banku | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| Stavební spoření od České spořitelny | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| každý jiný produkt u jiné instituce, ve všech případech naprosto špatně | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| Uniqa, MetLife, Conseq | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| všech | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| nemám finančního poradce!!!! | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| Liška | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| před první schůzkou žádný, jeho vizitku jsem zahodil, na schůzku jsem se nedomluvil | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| Ing | 1 | 6,25 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 6 | 37,5 % | 13,64 % |
7. jak jste s ním spokojen/a? (5 - nejlepší, 1- nejhorší)
Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 1 | 14 | 48,28 % | 31,82 % |
| 3 | 6 | 20,69 % | 13,64 % |
| 2 | 3 | 10,34 % | 6,82 % |
| 5 | 3 | 10,34 % | 6,82 % |
| 4 | 3 | 10,34 % | 6,82 % |
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o jeden extrém z každé strany - odpovědí je však příliš málo na to, aby z nich šlo cokoli vyvozovat:
| Statistická poloha | Hodnota |
|---|---|
| Průměr: | 2.19 |
| Minimum: | 1 |
| Maximum: | 5 |
| Variační rozpětí: | 4 |
| Rozptyl: | 1.85 |
| Směrodatná odchylka: | 1.36 |
| Medián: | 2 |
| Modus: | 1 |
8. Je něco co byste zlepšil/a? Pokud ano, co?
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ne | 4 | 14,29 % | 9,09 % |
| Finanční poradci by neměli zatajovat důležité informace. | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| všechno | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| ne, jsem spokojená | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| ano, vše. | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| Nic, vše je jak má být. | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| na čem? na dotazníku? | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| nemám finančního poradce!!!! | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| finanční prostředí v čr | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| Jeho dochvilnost a spolehlivost. | 1 | 3,57 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 15 | 53,57 % | 34,09 % |
9. Je vám sympatičtější, pokud fin. makléř dělá na sebe nebo pokud je z nějaké firmy (OVB, Fincentrum, Partners)
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Je mi to jedno | 19 | 54,29 % | 43,18 % |
| Soukromník, dělající na sebe | 14 | 40 % | 31,82 % |
| Firma (Partners, OVB, Fincentrum) | 2 | 5,71 % | 4,55 % |
10. Pokud byste byl/a opravdu spokojený/a s prací fin.poradce a opravdu by vám pomohl, byl/a byste ochoten/ochotna sdílet chválící příspěvek na vlastní sociální síti.
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Ne, i kdybych byl spokojený. | 12 | 34,29 % | 27,27 % |
| Sám od sebe ne, ale kdybych byl spokojený a on mě o to požádal, tak ano. | 8 | 22,86 % | 18,18 % |
| Pokud bych byl opravdu spokojený a on mě o to požádal, tak ano. | 5 | 14,29 % | 11,36 % |
| Pokud bych byl opravdu spokojený, udělal bych to automaticky | 5 | 14,29 % | 11,36 % |
| nesnáším sociální sítě | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| ještě jsem neviděl F.P. se kterým bych mohl být spokojený (a i kdyby, tak bych nesdílel) | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| neuvažuji o finančním poradci | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| Už jsem takto sdílel. | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| ano, pokud bych z toho měl profit | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
11. Pokud by vám řekl poradce, jakou má provizi na produktu, který vám nabízí a pro ukázku ukázal další podobné produkty s větší provizí (které, ale nedoporučuje), přesvědčilo by vás to o férovosti poradce?
Nepovinná otázka, respondent mohl zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Ne | 10 | 52,63 % | 22,73 % |
| Ano | 8 | 42,11 % | 18,18 % |
| Možná | 1 | 5,26 % | 2,27 % |
12. Kde byste si daného poradce "proklepnul"?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí nebo dopsat nějakou vlastní.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Kamarádi | 12 | 70,59 % | 27,27 % |
| Web | 11 | 64,71 % | 25 % |
| 7 | 41,18 % | 15,91 % | |
| 7 | 41,18 % | 15,91 % | |
| 3 | 17,65 % | 6,82 % | |
| přes policii | 1 | 5,88 % | 2,27 % |
| Rejstřík trestů | 1 | 5,88 % | 2,27 % |
| nemám zájem o nějaké pseudoznalce | 1 | 5,88 % | 2,27 % |
13. Co by měl finanční poradce udělat, aby vás přesvědčil o tom, že není jeden z mnoha šejdířů a abyste s ním sešel/sešla?
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Nevím | 5 | 14,29 % | 11,36 % |
| musela bych ho osobně znát | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| Přípravit nabídku, kterou bych pak předložil poradci z jiné firmy k posouzení | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| to je velice jednoduché, prokázat svou erudici a důkladnou znalost veškerých finančních produktů (a od všech institucí), které nabízí klientům (to je naprosto nemožné, nevěřím, že takový člověk existuje) | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| asi nic, ke schůzce by mě nepřesvědčil | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| netuším, pravděpodobně by se neměl snažit o co nejvyšší prozivizi od investičních a dalších společností, jejichž produkty nabízí | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| vše prokazatelně doložit - úspěšnost v kvalitě i kvantitě | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| Nepřesvědčí mě žádný, sám si na základě referencí a doporučení poradce vyhledám. | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| už mají u mě tak polepenou pověst, že i kdyby se třeba postavil na hlavu tak bych si od něj nenechal radit | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| Nic by dělat nemusel. Netvrdím, že úplně všichni jsou stejní, ale každý z nich slyší na peníze a větší provize... | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 21 | 60 % | 47,73 % |
14. Co by měl finanční poradce udělat, aby vás přesvědčil o svých kvalitách a s ním spolupracovat?
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| nevím | 4 | 11,43 % | 9,09 % |
| nic | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| Dát mi nabídku a nechat mě ji posoudit poradcem od jiné společnosti | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| opět velice jednoduše, demonstrovat tyto kvality v praktických situacích, tj. prokázat hlubokou a přesnou znalost veškerých produktů, které by mi nabízel | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| mít dobré reference | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| zaujmou | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| být užitečný | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| výsledky jeho činnosti | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| Seriózní výklad o produktech, výborné prokazatelné reference, žádná přehnaná pozitiva a nadšení. Doklad o vzdělání v oboru. | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| odborná kvalita nezaručuje férové jednání, všichni jen přemýšlí jak by sami pro sebe nahrabali provize a klient je jim úplně ukradený | 1 | 2,86 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 22 | 62,86 % | 50 % |
15. Co byste bral/berete jako nadstandartní službu pro současné zákazníky fin. poradců? Co by vás přesvědčilo, že jste si vybral správně?
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Nevím | 5 | 14,71 % | 11,36 % |
| nic | 2 | 5,88 % | 4,55 % |
| kdyby měl kromě toho ještě normální zaměstnání, aby bylo jasné, že není placený podle toho, co doporučí | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| Viz 8 | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| už jsem odpověděla 2x výše | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| ani nevím jaké služby nabízejí standardně | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| normální chování | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| netuším, nevyužívám, tyto věci si zajišťuji sám | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| jeho spolu investice s mojí | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| Vysoké zhodnocení investic. | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 19 | 55,88 % | 43,18 % |
16. Jakou službu po podepsání smlouvy u něj oceňujete?(např. informuje mě, když jsou nějaké změny na trhu, které se mě týkají, doporučuje dal vhodné produkty na základě mé fin. situace, posílá přání k narozeninám).
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| nevím | 3 | 8,82 % | 6,82 % |
| nic | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| asi že by dělal svou práci | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| žádnou jsem nepodepsal | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| informace | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| netuším, nevyužívám, tyto věci si zajišťuji sám | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| pravdomluvnost a poctivost | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| Informace o změnách na trhu, doporučení výhodných investic. | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| měl by informovat o aktualitách pravdivě a sledovat vývoj na trhu ve prospěch klienta | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| Určitě přání k narozeninám bych "ocenil"... | 1 | 2,94 % | 2,27 % |
| ostatní odpovědi | 22 | 64,71 % | 50 % |
Citace
Novák, J. – Finanční poradci (výsledky průzkumu), 2016. Dostupné online na https://financni-poradci.vyplnto.cz.
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.