Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finančním poradenství v ČR

Finančním poradenství v ČR

Kdo by měl být příštím prezidentem ČR (v roce 2018)?
Zúčastněte se krátkého dotazníku a oznámkujte Havla, Klause a Zemana.

(veřejné výsledky 15. prosince ve 12h)

Základní údaje o provedeném průzkumu

Autor průzkumu:David Jahn
Šetření:30. 03. 2014 - 12. 04. 2014
Počet respondentů:54
Počet otázek (max/průměr):21 / 12.63
Použité ochrany:žádné
Zobrazení otázek:po jedné otázce
Návratnost dotazníků:63,2 %
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník).
Průměrná doba vyplňování:00.02:49
Stáhnout surová data:XLS XLSX CSV XHTML PDF PDF-kódy
Stáhnout grafy:Všechny grafy
odpovědi & grafy   segmentace   závislosti   zdroje   dotazník   citovat

Úvodní informace zveřejněné respondentům

Dobrý den vážená paní, vážený pane,

rád bych Vás požádal o vyplnění níže přiloženého dotazníku, týkajícího se veřejného mínění o stavu finančního poradenství v České republice v oblasti zprostředkování finančních produktů. Jsem studentem Masarykovy university v navazujícím magisterském programu ekonomika a management a zmíněná studie slouží jako podklad ke zpracování mé diplomové práce.

Dotazník obsahuje 21 otázek a jeho vyplnění by Vám nemělo zabrat více než 5 minut.

Veškeré Vámi poskytnuté informace budou zpracovány v souhrnné podobě a zcela anonymně.  

Odpovědi respondentů

1. Máte osobní zkušenost s finančním poradenstvím (z pohledu zákazníka)?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Anootázka č. 2, Neotázka č. 4].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ano4481,48 %81,48 %  
Ne1018,52 %18,52 %  

Graf

2. Využil jste při této příležitosti služeb finančního poradce?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Anootázka č. 5, Neotázka č. 3].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ano2659,09 %48,15 %  
Ne1840,91 %33,33 %  

Graf

3. Proč jste nevyužil služeb poradce?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [V dané době jsem neměl potřebu řešit žádné záležitosti týkající se financí. Jinak bych ale jeho služeb využil.otázka č. 4, Poradcům obecně příliš nedůvěřuji.otázka č. 4, Raději si řeším věci sám a nemám potřebu se o svých financích bavit s nikým jiným.otázka č. 4].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Poradcům obecně příliš nedůvěřuji.1477,78 %25,93 %  
Raději si řeším věci sám a nemám potřebu se o svých financích bavit s nikým jiným.422,22 %7,41 %  

Graf

4. Jakým způsobem nejčastěji řešíte otázky, týkající se finančních produktů (penzijní připojištění, stavební spoření ...) a Vašich finančních prostředků.

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Na pobočce finanční instituce.otázka č. 8, Na internetu.otázka č. 8, Finannčí produkty neřeším.otázka č. 14].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Na pobočce finanční instituce.1346,43 %24,07 %  
Na internetu.932,14 %16,67 %  
Finannčí produkty neřeším.621,43 %11,11 %  

Graf

5. Jaké služby jste využil?

Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Založil jsem si penzijní připojištění.1765,38 %31,48 %  
Založil jsem si investiční či kapitálové životní pojištění.1038,46 %18,52 %  
Založil jsem si stavební spoření.934,62 %16,67 %  
Založil jsem si investiční produkt (do podílových fondů).726,92 %12,96 %  
Založil jsem si jiný pojistný produkt.519,23 %9,26 %  
Nechal jsem si zřídit hypotéku.519,23 %9,26 %  
Jiné.311,54 %5,56 %  
Zrušil jsem si některý z výše uvedených produktů.27,69 %3,7 %  

Graf

6. Byl jste spokojen se službami finančního poradce?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Anootázka č. 8, Neotázka č. 7].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ano1869,23 %33,33 %  
Ne830,77 %14,81 %  

Graf

7. Proč jste nebyl spokojen se službami poradce?

Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Málo mě informoval o podmínkách produktů a jejich možných úskalích.675 %11,11 %  
Neříkal mi pravdu.450 %7,41 %  
Poradce na mě vyvíjel nátlak.450 %7,41 %  
Nabízel mi pro mne nevýhodné produkty.337,5 %5,56 %  
Nevěnoval pozornost mým skutečným potřebám.225 %3,7 %  
Choval se arogantně.112,5 %1,85 %  

Graf

8. Než uzavřete daný produkt, zajímáte se o podmínky vztahující se k produktu?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Anootázka č. 9, Neotázka č. 14].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ano48100 %88,89 %  

Graf

9. Co vás nejvíce zajímá, když si zřizujete finanční produkt?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Náklady spojené s uzavřením produktu.otázka č. 10, Horizont, kdy budu schopen čerpat své finanční prostředky.otázka č. 14, Jak vysoké příspěvky získám od státu z daného produktu.otázka č. 14, Zhodnocení finančních prostředků.otázka č. 14, Všechny výše zmíněné.otázka č. 14].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Všechny výše zmíněné.3164,58 %57,41 %  
Zhodnocení finančních prostředků.918,75 %16,67 %  
Náklady spojené s uzavřením produktu.510,42 %9,26 %  
Horizont, kdy budu schopen čerpat své finanční prostředky.24,17 %3,7 %  
Jak vysoké příspěvky získám od státu z daného produktu.12,08 %1,85 %  

Graf

10. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení penzijního připojištění při měsíční částce 1 000 CZK?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
0 CZK480 %7,41 %  
1 000 CZK120 %1,85 %  

Graf

11. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení stavebného spoření při roční částce 20 000 CZK a cílové částce 200 000 CZK?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
2 000 CZK5100 %9,26 %  

Graf

12. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení investičního či kapitálového životního pojištění při měsíční částce 1 000 CZK?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
0 CZK240 %3,7 %  
1 000 CZK240 %3,7 %  
15 000 - 25 000 CZK120 %1,85 %  

Graf

13. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení investičního produktu do podílových fondů při měsíční částce 1 000 CZK a době na 10 let?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
5 000 CZK240 %3,7 %  
1 000 CZK240 %3,7 %  
0 CZK120 %1,85 %  

Graf

14. Máte založený některý z následujících finančních produktů? (penzijní připojištění, stavební spoření, investiční či kapitálové životní pjoistění, investiční produkt do podílových fondů)

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Anootázka č. 15, Neotázka č. 18].

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ano4685,19 %85,19 %  
Ne814,81 %14,81 %  

Graf

15. Kolik přibližně vkládáte finančních prostředků do těchto produktů? (vyjma jakýchkoli úvěrových produktů)

Povinná otázka, respondent musel napsat číselnou odpověď.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
2000613,04 %11,11 %  
500613,04 %11,11 %  
1500510,87 %9,26 %  
100048,7 %7,41 %  
10000024,35 %3,7 %  
30024,35 %3,7 %  
250024,35 %3,7 %  
012,17 %1,85 %  
1000012,17 %1,85 %  
160012,17 %1,85 %  
ostatní odpovědi 24000
4300
25000
12000
15000
7000
20300
800
27000
700
48000
8000
5000
1200
600
100
1634,78 %29,63 %

Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.

Statistická polohaHodnota
Průměr:5776.19
Minimum:300
Maximum:48000
Variační rozpětí:47700
Rozptyl:95834053.43
Směrodatná odchylka:9789.49
Medián:1550
Modus:2000

Graf

16. Jak jste si dané produkty skutečně založil?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Na pobočce dané finanční instituce.2656,52 %48,15 %  
Pomocí finančního poradce.1941,3 %35,19 %  
Na internetu.12,17 %1,85 %  

Graf

17. Jaký způsob založení finančního produktu preferujete?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Na pobočce dané finanční instituce.2758,7 %50 %  
Pomocí finančního poradce.1021,74 %18,52 %  
Na internetu.919,57 %16,67 %  

Graf

18. V současné době jste.

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Pracující2444,44 %44,44 %  
Student i pracující1629,63 %29,63 %  
Student1018,52 %18,52 %  
Nezaměstnaný47,41 %7,41 %  

Graf

19. Kolik je vám let?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
25 – 302138,89 %38,89 %  
18 – 242037,04 %37,04 %  
31 – 451018,52 %18,52 %  
46 – 6035,56 %5,56 %  

Graf

20. Jaký je váš hrubý měsíční příjem?

Nepovinná otázka, respondent mohl zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
do 10 000 CZK1833,96 %33,33 %  
30 001 a více CZK1120,75 %20,37 %  
15 001 – 22 000 CZK1018,87 %18,52 %  
23 001 – 30 000 CZK815,09 %14,81 %  
10 001 – 15 000 CZK611,32 %11,11 %  

Graf

21. Pokud se chcete k čemukoli vyjádřit, za jakékoli připomínky budu velice vděčný.

Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.

- příspěvky jsou měsíčně ? - poradce je i bankéř? Jinak samozřejmě nic..

čau dejve :D

Finanční poradci jsou jenom svoloč. Nahání pod záminkou zaměstnání lidi, a pak zjistíte, že jsou to finanční poradci, a jenom nabízení služeb a oblbování lidí! Lidi nemají na nájem, jídlo, rodiny živoří. A myslíte si, že si budou platit ještě nějáké životní, úrazové pojištění atd? Z čeho, proboha???

jen připomínka k otázce "Kolik dáváte do fin. produktu peněz" - vyplńuje se číslo - to myslíte měsíčně nebo ročně nebo cílově ... ?

Jsem investor a student MBA, nepotřebuji rady od lidí z ulice, kteří mají 14 denní kurz. Tedy - vzdělanost finančních a jiných poradců je opravdu špatná

Otázka číslo 16. nezahrnuje velice důležitou volbu "jiným způsobem". Pobočka finanční instituce, poradce a internet nejsou všechny možnosti založení například penzijního fondu, nebo stavebního spoření. Ty lze založit např. přes pojišťovacího agenta, který nespadá do kategorie finančního poradce, ani do pobočky finanční instituce. Agent zpravidla nevysvětlí a neporovná výhody, či nevýhody různých finančních produktů, pouze nabídne jeho firemní, nebo nasmlouvaný produkt.

otázka kolik do produktů vkládáte by měla obsahovat: 1. znovu seznam produktů, kterých se to týká (seznam je v předchozí otázce, ale celý jsem si nepamatoval) 2. V jakém časovém horizontu? týdně, měsíčně, ročně nebo celkem?

U množství ukládaných peněz chybí časový interval...

U otázky na výši vkladu mi chybí časové období (předpokládám měsíčně), stejně tak u otázky, kde jsem si produkt zakládal mi chybí vhodná odpověď - stavební spoření jsem dostal darem (ale předpokládám, že ho rodiče zakládali na pobočce)


(placená inzerce)

SEGMENTACE RESPONDENTŮ A OVĚŘOVÁNÍ HYPOTÉZ BETA

Pomocí tohoto nástroje můžete získat přepočítané výsledky pro jednotlivé segmenty respondentů a zjistit, zda se odpovědi určitého segmentu respondentů liší od „průměrného” respondenta. Funkce je v tomto momentě v testovacím režimu a zcela bez záruky, nepoužívejte ji jako jedinou metodu pro vyhodnocení hypotéz!

Metodická část této funkce se teprve připravuje, časem přibude podpora také pro chybějící typy otázek. V případě, že objevíte nějakou chybu, neváhejte mě kontaktovat.

Segmentační otázka č. 1
Segmentační otázka č. 2
Segmentační otázka č. 3

Analýza zajímavých souvislostí a závislostí (DZD)5

Byly nalezeny zajímavé souvislosti u 3 otázek.

Upozornění: V případě, že se Vám u otázky zobrazuje pouze jedna odpověď, nejedná se patrně o žádná senzační zjištění. Při interpretaci výsledků se vždy řiďte také výsledky uvedenými výše - pokud určitou odpověď zvolila většina lidí, nejsou zjištění zajímavá (např. pokud je věk 90% respondentů v rozmezí 15 - 25 lety, jsou veškeré závislosti k této odpovědi prakticky bezcenné).

Tip: Vysvětlení této funkce i s příklady naleznete v nápovědě

2. Využil jste při této příležitosti služeb finančního poradce?

  • odpověď Ano:
    • 2.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi Založil jsem si investiční či kapitálové životní pojištění. na otázku 5. Jaké služby jste využil?
    • 2.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi Založil jsem si penzijní připojištění. na otázku 5. Jaké služby jste využil?
    • 2.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi Ano na otázku 6. Byl jste spokojen se službami finančního poradce?
  • odpověď Ne:
    • 3x vetší pravděpodobnost při odpovědi Poradcům obecně příliš nedůvěřuji. na otázku 3. Proč jste nevyužil služeb poradce?

16. Jak jste si dané produkty skutečně založil?

  • odpověď Pomocí finančního poradce.:
    • 2.8x vetší pravděpodobnost při odpovědi Pomocí finančního poradce. na otázku 17. Jaký způsob založení finančního produktu preferujete?

17. Jaký způsob založení finančního produktu preferujete?

  • odpověď Na pobočce dané finanční instituce.:
    • 1.8x vetší pravděpodobnost při odpovědi Na pobočce dané finanční instituce. na otázku 16. Jak jste si dané produkty skutečně založil?

Zjišťování závislostí odpovědí

Pomocí této funkce můžete analyzovat vztahy mezi různými odpověďmi. V části A vždy vyberte jeden výrok (odpověď na určitou otázku), který Vás zajímá. V části B poté zaškrtněte odpovědi, u kterých předpokládáte, že by mohly mít nějakou souvislost s odpovědí z části A. Po stisku tlačítka Analyzovat na konci formuláře se dozvíte sílu závislosti A na B.

Tip: Delší vysvětlení i s příklady naleznete v nápovědě

A) VYBERTE ODPOVĚĎ (VÝROK), KTERÁ VÁS ZAJÍMÁ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky tyto výroky sloučíte (logická spojka NEBO), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek docílíte vytvoření kombinovaného výroku (logická spojka A).

1. Máte osobní zkušenost s finančním poradenstvím (z pohledu zákazníka)?

2. Využil jste při této příležitosti služeb finančního poradce?

3. Proč jste nevyužil služeb poradce?

4. Jakým způsobem nejčastěji řešíte otázky, týkající se finančních produktů (penzijní připojištění, stavební spoření ...) a Vašich finančních prostředků.

5. Jaké služby jste využil?

6. Byl jste spokojen se službami finančního poradce?

8. Než uzavřete daný produkt, zajímáte se o podmínky vztahující se k produktu?

9. Co vás nejvíce zajímá, když si zřizujete finanční produkt?

14. Máte založený některý z následujících finančních produktů? (penzijní připojištění, stavební spoření, investiční či kapitálové životní pjoistění, investiční produkt do podílových fondů)

15. Kolik přibližně vkládáte finančních prostředků do těchto produktů? (vyjma jakýchkoli úvěrových produktů)

16. Jak jste si dané produkty skutečně založil?

17. Jaký způsob založení finančního produktu preferujete?

18. V současné době jste.

19. Kolik je vám let?

20. Jaký je váš hrubý měsíční příjem?

B) DEFINUJTE SKUPINU RESPONDENTŮ NA ZÁKLADĚ ODPOVĚDÍ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky skupinu respondentů rozšíříte (podskupiny respondentů budou sloučeny), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek skupinu zúžíte (použije se podskupina respondentů vyhovující všem otázkám).

1. Máte osobní zkušenost s finančním poradenstvím (z pohledu zákazníka)?

2. Využil jste při této příležitosti služeb finančního poradce?

3. Proč jste nevyužil služeb poradce?

4. Jakým způsobem nejčastěji řešíte otázky, týkající se finančních produktů (penzijní připojištění, stavební spoření ...) a Vašich finančních prostředků.

5. Jaké služby jste využil?

6. Byl jste spokojen se službami finančního poradce?

8. Než uzavřete daný produkt, zajímáte se o podmínky vztahující se k produktu?

9. Co vás nejvíce zajímá, když si zřizujete finanční produkt?

14. Máte založený některý z následujících finančních produktů? (penzijní připojištění, stavební spoření, investiční či kapitálové životní pjoistění, investiční produkt do podílových fondů)

15. Kolik přibližně vkládáte finančních prostředků do těchto produktů? (vyjma jakýchkoli úvěrových produktů)

16. Jak jste si dané produkty skutečně založil?

17. Jaký způsob založení finančního produktu preferujete?

18. V současné době jste.

19. Kolik je vám let?

20. Jaký je váš hrubý měsíční příjem?

C) KLEPNUTÍM NA TLAČÍTKO SPUSŤTE ANALÝZU ZÁVISLOSTI

Analýza Vám řekne, zda má Vaše definice skupiny respondentů nějaký vliv na Vámi vybraný výrok.

Zdroje respondentů

Níže uvedený seznam obsahuje odkazy na nejvýznamnější stránky, ze kterých přišli respondenti (dle refereru):

Z bezpečnostních důvodů nejsou zobrazeny kompletní adresy, ze kterých uživatelé přišli, ani minoritní zdroje respondentů. V případě následování odkazu z outlooku, icq nebo použití firewallu obvykle není možné zdroj zjistit. Jedná se o statistiku návštěvnosti dotazníku, nikoli jeho úspěšného odeslání (z různých zdrojů mohla být úspěšnost vyplnění dotazníku různá). Údaje tedy mohou sloužit pouze pro velmi hrubou orientaci.

Citace

Jahn, D.Finančním poradenství v ČR (výsledky průzkumu), 2014. Dostupné online na https://financni-poradenstvi-v-cr-pr.vyplnto.cz.

Licence Creative Commons   Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko

Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.