Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finančním poradenství v ČR
Finančním poradenství v ČR
→ Hrajete nebo byste rádi hráli nějakou kolektivní hru? ←
(veřejné výsledky, cca 1 minuta)
Základní údaje o provedeném průzkumu
Autor průzkumu: | David Jahn |
---|---|
Šetření: | 30. 03. 2014 - 12. 04. 2014 |
Počet respondentů: | 54 |
Počet otázek (max/průměr): | 21 / 12.63 |
Použité ochrany: | žádné |
Zobrazení otázek: | po jedné otázce |
Návratnost dotazníků: | 63,2 % |
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
Průměrná doba vyplňování: | 00.02:49 |
odpovědi & grafy segmentace závislosti zdroje dotazník citovat |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Dobrý den vážená paní, vážený pane,
rád bych Vás požádal o vyplnění níže přiloženého dotazníku, týkajícího se veřejného mínění o stavu finančního poradenství v České republice v oblasti zprostředkování finančních produktů. Jsem studentem Masarykovy university v navazujícím magisterském programu ekonomika a management a zmíněná studie slouží jako podklad ke zpracování mé diplomové práce.
Dotazník obsahuje 21 otázek a jeho vyplnění by Vám nemělo zabrat více než 5 minut.
Veškeré Vámi poskytnuté informace budou zpracovány v souhrnné podobě a zcela anonymně.
Odpovědi respondentů
1. Máte osobní zkušenost s finančním poradenstvím (z pohledu zákazníka)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 2, Ne → otázka č. 4].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 44 | 81,48 % | 81,48 % |
Ne | 10 | 18,52 % | 18,52 % |
2. Využil jste při této příležitosti služeb finančního poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 5, Ne → otázka č. 3].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 26 | 59,09 % | 48,15 % |
Ne | 18 | 40,91 % | 33,33 % |
3. Proč jste nevyužil služeb poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [V dané době jsem neměl potřebu řešit žádné záležitosti týkající se financí. Jinak bych ale jeho služeb využil. → otázka č. 4, Poradcům obecně příliš nedůvěřuji. → otázka č. 4, Raději si řeším věci sám a nemám potřebu se o svých financích bavit s nikým jiným. → otázka č. 4].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Poradcům obecně příliš nedůvěřuji. | 14 | 77,78 % | 25,93 % |
Raději si řeším věci sám a nemám potřebu se o svých financích bavit s nikým jiným. | 4 | 22,22 % | 7,41 % |
4. Jakým způsobem nejčastěji řešíte otázky, týkající se finančních produktů (penzijní připojištění, stavební spoření ...) a Vašich finančních prostředků.
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Na pobočce finanční instituce. → otázka č. 8, Na internetu. → otázka č. 8, Finannčí produkty neřeším. → otázka č. 14].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Na pobočce finanční instituce. | 13 | 46,43 % | 24,07 % |
Na internetu. | 9 | 32,14 % | 16,67 % |
Finannčí produkty neřeším. | 6 | 21,43 % | 11,11 % |
5. Jaké služby jste využil?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Založil jsem si penzijní připojištění. | 17 | 65,38 % | 31,48 % |
Založil jsem si investiční či kapitálové životní pojištění. | 10 | 38,46 % | 18,52 % |
Založil jsem si stavební spoření. | 9 | 34,62 % | 16,67 % |
Založil jsem si investiční produkt (do podílových fondů). | 7 | 26,92 % | 12,96 % |
Založil jsem si jiný pojistný produkt. | 5 | 19,23 % | 9,26 % |
Nechal jsem si zřídit hypotéku. | 5 | 19,23 % | 9,26 % |
Jiné. | 3 | 11,54 % | 5,56 % |
Zrušil jsem si některý z výše uvedených produktů. | 2 | 7,69 % | 3,7 % |
6. Byl jste spokojen se službami finančního poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 8, Ne → otázka č. 7].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 18 | 69,23 % | 33,33 % |
Ne | 8 | 30,77 % | 14,81 % |
7. Proč jste nebyl spokojen se službami poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Málo mě informoval o podmínkách produktů a jejich možných úskalích. | 6 | 75 % | 11,11 % |
Neříkal mi pravdu. | 4 | 50 % | 7,41 % |
Poradce na mě vyvíjel nátlak. | 4 | 50 % | 7,41 % |
Nabízel mi pro mne nevýhodné produkty. | 3 | 37,5 % | 5,56 % |
Nevěnoval pozornost mým skutečným potřebám. | 2 | 25 % | 3,7 % |
Choval se arogantně. | 1 | 12,5 % | 1,85 % |
8. Než uzavřete daný produkt, zajímáte se o podmínky vztahující se k produktu?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 9, Ne → otázka č. 14].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 48 | 100 % | 88,89 % |
9. Co vás nejvíce zajímá, když si zřizujete finanční produkt?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Náklady spojené s uzavřením produktu. → otázka č. 10, Horizont, kdy budu schopen čerpat své finanční prostředky. → otázka č. 14, Jak vysoké příspěvky získám od státu z daného produktu. → otázka č. 14, Zhodnocení finančních prostředků. → otázka č. 14, Všechny výše zmíněné. → otázka č. 14].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Všechny výše zmíněné. | 31 | 64,58 % | 57,41 % |
Zhodnocení finančních prostředků. | 9 | 18,75 % | 16,67 % |
Náklady spojené s uzavřením produktu. | 5 | 10,42 % | 9,26 % |
Horizont, kdy budu schopen čerpat své finanční prostředky. | 2 | 4,17 % | 3,7 % |
Jak vysoké příspěvky získám od státu z daného produktu. | 1 | 2,08 % | 1,85 % |
10. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení penzijního připojištění při měsíční částce 1 000 CZK?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
0 CZK | 4 | 80 % | 7,41 % |
1 000 CZK | 1 | 20 % | 1,85 % |
11. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení stavebného spoření při roční částce 20 000 CZK a cílové částce 200 000 CZK?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
2 000 CZK | 5 | 100 % | 9,26 % |
12. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení investičního či kapitálového životního pojištění při měsíční částce 1 000 CZK?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
0 CZK | 2 | 40 % | 3,7 % |
1 000 CZK | 2 | 40 % | 3,7 % |
15 000 - 25 000 CZK | 1 | 20 % | 1,85 % |
13. Jak vysoké poplatky předpokládáte, že se přibližně váží k založení investičního produktu do podílových fondů při měsíční částce 1 000 CZK a době na 10 let?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
5 000 CZK | 2 | 40 % | 3,7 % |
1 000 CZK | 2 | 40 % | 3,7 % |
0 CZK | 1 | 20 % | 1,85 % |
14. Máte založený některý z následujících finančních produktů? (penzijní připojištění, stavební spoření, investiční či kapitálové životní pjoistění, investiční produkt do podílových fondů)
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 15, Ne → otázka č. 18].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 46 | 85,19 % | 85,19 % |
Ne | 8 | 14,81 % | 14,81 % |
15. Kolik přibližně vkládáte finančních prostředků do těchto produktů? (vyjma jakýchkoli úvěrových produktů)
Povinná otázka, respondent musel napsat číselnou odpověď.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
2000 | 6 | 13,04 % | 11,11 % |
500 | 6 | 13,04 % | 11,11 % |
1500 | 5 | 10,87 % | 9,26 % |
1000 | 4 | 8,7 % | 7,41 % |
100000 | 2 | 4,35 % | 3,7 % |
300 | 2 | 4,35 % | 3,7 % |
2500 | 2 | 4,35 % | 3,7 % |
0 | 1 | 2,17 % | 1,85 % |
10000 | 1 | 2,17 % | 1,85 % |
1600 | 1 | 2,17 % | 1,85 % |
ostatní odpovědi | 16 | 34,78 % | 29,63 % |
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.
Statistická poloha | Hodnota |
---|---|
Průměr: | 5776.19 |
Minimum: | 300 |
Maximum: | 48000 |
Variační rozpětí: | 47700 |
Rozptyl: | 95834053.43 |
Směrodatná odchylka: | 9789.49 |
Medián: | 1550 |
Modus: | 2000 |
16. Jak jste si dané produkty skutečně založil?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Na pobočce dané finanční instituce. | 26 | 56,52 % | 48,15 % |
Pomocí finančního poradce. | 19 | 41,3 % | 35,19 % |
Na internetu. | 1 | 2,17 % | 1,85 % |
17. Jaký způsob založení finančního produktu preferujete?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Na pobočce dané finanční instituce. | 27 | 58,7 % | 50 % |
Pomocí finančního poradce. | 10 | 21,74 % | 18,52 % |
Na internetu. | 9 | 19,57 % | 16,67 % |
18. V současné době jste.
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Pracující | 24 | 44,44 % | 44,44 % |
Student i pracující | 16 | 29,63 % | 29,63 % |
Student | 10 | 18,52 % | 18,52 % |
Nezaměstnaný | 4 | 7,41 % | 7,41 % |
19. Kolik je vám let?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
25 – 30 | 21 | 38,89 % | 38,89 % |
18 – 24 | 20 | 37,04 % | 37,04 % |
31 – 45 | 10 | 18,52 % | 18,52 % |
46 – 60 | 3 | 5,56 % | 5,56 % |
20. Jaký je váš hrubý měsíční příjem?
Nepovinná otázka, respondent mohl zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
do 10 000 CZK | 18 | 33,96 % | 33,33 % |
30 001 a více CZK | 11 | 20,75 % | 20,37 % |
15 001 – 22 000 CZK | 10 | 18,87 % | 18,52 % |
23 001 – 30 000 CZK | 8 | 15,09 % | 14,81 % |
10 001 – 15 000 CZK | 6 | 11,32 % | 11,11 % |
21. Pokud se chcete k čemukoli vyjádřit, za jakékoli připomínky budu velice vděčný.
Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.
- příspěvky jsou měsíčně ? - poradce je i bankéř? Jinak samozřejmě nic..
čau dejve :D
Finanční poradci jsou jenom svoloč. Nahání pod záminkou zaměstnání lidi, a pak zjistíte, že jsou to finanční poradci, a jenom nabízení služeb a oblbování lidí! Lidi nemají na nájem, jídlo, rodiny živoří. A myslíte si, že si budou platit ještě nějáké životní, úrazové pojištění atd? Z čeho, proboha???
jen připomínka k otázce "Kolik dáváte do fin. produktu peněz" - vyplńuje se číslo - to myslíte měsíčně nebo ročně nebo cílově ... ?
Jsem investor a student MBA, nepotřebuji rady od lidí z ulice, kteří mají 14 denní kurz. Tedy - vzdělanost finančních a jiných poradců je opravdu špatná
Otázka číslo 16. nezahrnuje velice důležitou volbu "jiným způsobem". Pobočka finanční instituce, poradce a internet nejsou všechny možnosti založení například penzijního fondu, nebo stavebního spoření. Ty lze založit např. přes pojišťovacího agenta, který nespadá do kategorie finančního poradce, ani do pobočky finanční instituce. Agent zpravidla nevysvětlí a neporovná výhody, či nevýhody různých finančních produktů, pouze nabídne jeho firemní, nebo nasmlouvaný produkt.
otázka kolik do produktů vkládáte by měla obsahovat: 1. znovu seznam produktů, kterých se to týká (seznam je v předchozí otázce, ale celý jsem si nepamatoval) 2. V jakém časovém horizontu? týdně, měsíčně, ročně nebo celkem?
U množství ukládaných peněz chybí časový interval...
U otázky na výši vkladu mi chybí časové období (předpokládám měsíčně), stejně tak u otázky, kde jsem si produkt zakládal mi chybí vhodná odpověď - stavební spoření jsem dostal darem (ale předpokládám, že ho rodiče zakládali na pobočce)
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.