Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Ideální forma finančního poradenství

Ideální forma finančního poradenství

Soutěžní dotazník (nejen) pro sportovce: Anabolika
Znáte někoho, kdo bere anabolika? Myslíte si, že mohou anabolika u uživatelů zvyšovat agresivitu? Měla by být anabolika legální?

(cca 5 min., veřejné výsledky nejpozději 5. února 2023, soutěžte o 3 degustační sady Willie's Cacao)

Základní údaje o provedeném průzkumu

Autor průzkumu:Lenka Piňosová
Šetření:01. 01. 2023 - 20. 01. 2023
Počet respondentů:49
Počet otázek (max/průměr):11 / 10.24
Použité ochrany:žádné
Zobrazení otázek:celý dotazník najednou
Návratnost dotazníků:50 %
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník).
Průměrná doba vyplňování:00.04:29
Stáhnout surová data:XLS XLSX CSV XHTML PDF PDF-kódy
Stáhnout grafy:Všechny grafy
odpovědi & grafy   segmentace   závislosti   zdroje   dotazník   citovat

Úvodní informace zveřejněné respondentům

Cílem dotazníku je zjistit, jakou mají lidé představu o ideální formě spolupráce s finančním poradcem. Dotazník se zaměřuje na obecnou přidanou hodnotu finančního poradce a systém jeho odměňování. Skládá se z 10 uzavřených otázek a jeho vyplnění zabere cca 3 minuty.

Odpovědi respondentů

1. Jak vnímáte roli finančního poradce?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Spíše pasivní, na poradce se obrátím sám, když něco potřebuji3877,55 %77,55 %  
Nevím, jiné612,24 %12,24 %  
Spíše aktivní, poradce mi sám v čase doporučuje, jak s financemi a jednotlivými produkty nakládat510,2 %10,2 %  

Graf

2. Jakou má pro Vás spolupráce s finančním poradcem hlavní přidanou hodnotu?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nevím, jiné1530,61 %30,61 %  
Úspora/získání peněz1326,53 %26,53 %  
Úspora starostí, zjednodušení života1224,49 %24,49 %  
Úspora času918,37 %18,37 %  

Graf

3. Co je pro Vás u finančního poradce nejdůležitější?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Důvěryhodnost1836,73 %36,73 %  
Odbornost a kompetence1734,69 %34,69 %  
Orientace na klientovy potřeby48,16 %8,16 %  
Nevím, jiné48,16 %8,16 %  
Cena a poplatky, kolik mě poradce stojí48,16 %8,16 %  
Rychlost a kvalita komunikace24,08 %4,08 %  

Graf

4. Jakým systémem by měl být podle Vás finanční poradce odměňován?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Jenom přímou platbou od klienta podle množství odvedené práce1530,61 %30,61 %  
Kombinací výše uvedeného1428,57 %28,57 %  
Jenom provizemi (od banky, pojišťovny atd.)1224,49 %24,49 %  
Nevím, jiné816,33 %16,33 %  

Graf

5. V jakém systému odměňování podle Vás finanční poradce odvede nejkvalitnější práci?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
V systému přímé platby klientem1734,69 %34,69 %  
V systému, kde se kombinují provize i přímá platba klientem1020,41 %20,41 %  
Nevím, jiné918,37 %18,37 %  
Systém odměňování na kvalitu nemá vliv714,29 %14,29 %  
V provizním systému612,24 %12,24 %  

Graf

6. V jakém systému odměňování je podle Vás služba finančního poradce pro klienta nejlevnější?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
V provizním systému1836,73 %36,73 %  
Nevím, jiné1326,53 %26,53 %  
V systému přímé platby klientem816,33 %16,33 %  
Systém odměňování na celkový náklad klienta nemá vliv510,2 %10,2 %  
V systému, kde se kombinují provize i přímá platba klientem510,2 %10,2 %  

Graf

7. Pokud by zákon zrušil provize a finanční poradce by byl placen přímo klientem:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Poradce bych využíval nárazově a zaplatil bych mu za odvedenou práci2142,86 %42,86 %  
Poradce bych nevyužíval, vše bych si řešil sám2142,86 %42,86 %  
Nevím, jiné48,16 %8,16 %  
S poradcem bych spolupracoval dlouhodobě a platil bych mu měsíční paušál36,12 %6,12 %  

Graf

8. Jakou hodnotu má podle Vás jedna hodina práce finančního poradce?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
0 - 500 Kč1734,69 %34,69 %  
Nevím, jiné1326,53 %26,53 %  
500 - 1.000 Kč1224,49 %24,49 %  
1.000 - 1.500 Kč612,24 %12,24 %  
Více než 2.000 Kč12,04 %2,04 %  

Graf

9. Jakou hodnotu má podle Vás spolupráce s finančním poradcem na základě měsíčního paušálu?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nevím, jiné2244,9 %44,9 %  
0 - 500 Kč1326,53 %26,53 %  
500 - 1000 Kč816,33 %16,33 %  
1500 - 2000 Kč36,12 %6,12 %  
Více než 2000 Kč36,12 %6,12 %  

Graf

10. Byl by pro Vás zajímavý systém odměňování založený na přímé platbě finančnímu poradci dle odvedené práce, kde platba klienta je ponížena o inkasované provize za sjednané produkty?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Ne2040,82 %40,82 %  
Ano1530,61 %30,61 %  
Nevím, jiné1428,57 %28,57 %  

Graf

11. Zde prosím uveďte jakoukoliv zpětnou vazbu. Například doplnit odpověď “Nevím, jiné”, pokud jste ji výše uvedli. (Nepovinná otázka)

Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
---216,67 %4,08 %  
Doplňuji, že finanční poradci jsou vesměs kurvy, což vím částečně z vlastní zkušenosti, částečně z první ruky od kamaráda, a částečně je to i logické. Každopádně je každý finanční poradce pouhým parazitem systému, netvoří žádné hodnoty a je to profese, jejíž zástupce řadím na podobnou úroveň jako realiťáky, pojišťováky a autobazaristy. Čest výjimkám. 18,33 %2,04 %  
Pokud mi doporučí fondy, tak výhradně podíl ze zisku.18,33 %2,04 %  
Finanční poradenství je pro většinu občanů zbytečné - při elementárních informacích přímo z bankovních domů, pojišťoven apod., je člověk schopen hospodaření s vlastními prostředky zvládnout. Další "odborníci" tyjící z nejistoty lidí. 18,33 %2,04 %  
Finančního poradce má platit banka, ostatní nejsou poradci ale šmelináři.18,33 %2,04 %  
Roli správného finančního poradce vnímám jako roli rodinného lékaře - je tu, když je něco potřeba a zároveň sám od sebe provádí roční audity a doporučuje. Nikdy se však nesoustředí na pouhý prodej produktů dalších institucí, je tu i pro optimalizaci peněžních toků, které s tím nesouvisí.18,33 %2,04 %  
Nikdy jsem nevyuzila sluzeb fin.poradce a ani to neplanuji18,33 %2,04 %  
Kde muzu takoveho poradce najit?18,33 %2,04 %  
Radši bych, aby finanční poradce pracoval pro klienta, než pro banku. V provizním systému k němu ztrácím důvěru.18,33 %2,04 %  
Jelikož služby finančního poradce nevyužívám netroufám si odhadnout jaké by mělo být jejich hodnocení.18,33 %2,04 %  
ostatní odpovědi Především si zaslouží odměnu dle kvality odvedené práce 18,33 %2,04 % 

Graf

SEGMENTACE RESPONDENTŮ A OVĚŘOVÁNÍ HYPOTÉZ BETA

Pomocí tohoto nástroje můžete získat přepočítané výsledky pro jednotlivé segmenty respondentů a zjistit, zda se odpovědi určitého segmentu respondentů liší od „průměrného” respondenta. Funkce je v tomto momentě v testovacím režimu a zcela bez záruky, nepoužívejte ji jako jedinou metodu pro vyhodnocení hypotéz!

Metodická část této funkce se teprve připravuje, časem přibude podpora také pro chybějící typy otázek. V případě, že objevíte nějakou chybu, neváhejte mě kontaktovat.

Segmentační otázka č. 1
Segmentační otázka č. 2
Segmentační otázka č. 3

Analýza zajímavých souvislostí a závislostí (DZD)5

Byly nalezeny zajímavé souvislosti u jedné otázky.

Upozornění: V případě, že se Vám u otázky zobrazuje pouze jedna odpověď, nejedná se patrně o žádná senzační zjištění. Při interpretaci výsledků se vždy řiďte také výsledky uvedenými výše - pokud určitou odpověď zvolila většina lidí, nejsou zjištění zajímavá (např. pokud je věk 90% respondentů v rozmezí 15 - 25 lety, jsou veškeré závislosti k této odpovědi prakticky bezcenné).

Tip: Vysvětlení této funkce i s příklady naleznete v nápovědě

9. Jakou hodnotu má podle Vás spolupráce s finančním poradcem na základě měsíčního paušálu?

  • odpověď Nevím, jiné:
    • 2.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi Nevím, jiné na otázku 8. Jakou hodnotu má podle Vás jedna hodina práce finančního poradce?

Zjišťování závislostí odpovědí

Pomocí této funkce můžete analyzovat vztahy mezi různými odpověďmi. V části A vždy vyberte jeden výrok (odpověď na určitou otázku), který Vás zajímá. V části B poté zaškrtněte odpovědi, u kterých předpokládáte, že by mohly mít nějakou souvislost s odpovědí z části A. Po stisku tlačítka Analyzovat na konci formuláře se dozvíte sílu závislosti A na B.

Tip: Delší vysvětlení i s příklady naleznete v nápovědě

A) VYBERTE ODPOVĚĎ (VÝROK), KTERÁ VÁS ZAJÍMÁ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky tyto výroky sloučíte (logická spojka NEBO), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek docílíte vytvoření kombinovaného výroku (logická spojka A).

1. Jak vnímáte roli finančního poradce?

2. Jakou má pro Vás spolupráce s finančním poradcem hlavní přidanou hodnotu?

3. Co je pro Vás u finančního poradce nejdůležitější?

4. Jakým systémem by měl být podle Vás finanční poradce odměňován?

5. V jakém systému odměňování podle Vás finanční poradce odvede nejkvalitnější práci?

6. V jakém systému odměňování je podle Vás služba finančního poradce pro klienta nejlevnější?

7. Pokud by zákon zrušil provize a finanční poradce by byl placen přímo klientem:

8. Jakou hodnotu má podle Vás jedna hodina práce finančního poradce?

9. Jakou hodnotu má podle Vás spolupráce s finančním poradcem na základě měsíčního paušálu?

10. Byl by pro Vás zajímavý systém odměňování založený na přímé platbě finančnímu poradci dle odvedené práce, kde platba klienta je ponížena o inkasované provize za sjednané produkty?

B) DEFINUJTE SKUPINU RESPONDENTŮ NA ZÁKLADĚ ODPOVĚDÍ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky skupinu respondentů rozšíříte (podskupiny respondentů budou sloučeny), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek skupinu zúžíte (použije se podskupina respondentů vyhovující všem otázkám).

1. Jak vnímáte roli finančního poradce?

2. Jakou má pro Vás spolupráce s finančním poradcem hlavní přidanou hodnotu?

3. Co je pro Vás u finančního poradce nejdůležitější?

4. Jakým systémem by měl být podle Vás finanční poradce odměňován?

5. V jakém systému odměňování podle Vás finanční poradce odvede nejkvalitnější práci?

6. V jakém systému odměňování je podle Vás služba finančního poradce pro klienta nejlevnější?

7. Pokud by zákon zrušil provize a finanční poradce by byl placen přímo klientem:

8. Jakou hodnotu má podle Vás jedna hodina práce finančního poradce?

9. Jakou hodnotu má podle Vás spolupráce s finančním poradcem na základě měsíčního paušálu?

10. Byl by pro Vás zajímavý systém odměňování založený na přímé platbě finančnímu poradci dle odvedené práce, kde platba klienta je ponížena o inkasované provize za sjednané produkty?

C) KLEPNUTÍM NA TLAČÍTKO SPUSŤTE ANALÝZU ZÁVISLOSTI

Analýza Vám řekne, zda má Vaše definice skupiny respondentů nějaký vliv na Vámi vybraný výrok.

Citace

Piňosová, L.Ideální forma finančního poradenství (výsledky průzkumu), 2023. Dostupné online na https://idealni-forma-financniho-por.vyplnto.cz.

Licence Creative Commons   Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko

Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.