Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Ideální forma finančního poradenství
Ideální forma finančního poradenství
→ Jak reagujete na přidání "ai funkcí" do programů, které používáte? Štve vás to, nebo to berete jako příjemné vylepšení? Nebo byste radši všude používali svou oblíbenou AI? ←
(cca 7 minut, veřejné výsledky v září)
Základní údaje o provedeném průzkumu
| Autor průzkumu: | Lenka Piňosová |
|---|---|
| Šetření: | 01. 01. 2023 - 20. 01. 2023 |
| Počet respondentů: | 49 |
| Počet otázek (max/průměr): | 11 / 10.24 |
| Použité ochrany: | žádné |
| Zobrazení otázek: | celý dotazník najednou |
| Návratnost dotazníků: | 50 % |
| Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
| Průměrná doba vyplňování: | 00.04:29 |
| odpovědi & grafy segmentace zdroje dotazník citovat | |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Cílem dotazníku je zjistit, jakou mají lidé představu o ideální formě spolupráce s finančním poradcem. Dotazník se zaměřuje na obecnou přidanou hodnotu finančního poradce a systém jeho odměňování. Skládá se z 10 uzavřených otázek a jeho vyplnění zabere cca 3 minuty.
Odpovědi respondentů
1. Jak vnímáte roli finančního poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Spíše pasivní, na poradce se obrátím sám, když něco potřebuji | 38 | 77,55 % | 77,55 % |
| Nevím, jiné | 6 | 12,24 % | 12,24 % |
| Spíše aktivní, poradce mi sám v čase doporučuje, jak s financemi a jednotlivými produkty nakládat | 5 | 10,2 % | 10,2 % |
2. Jakou má pro Vás spolupráce s finančním poradcem hlavní přidanou hodnotu?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Nevím, jiné | 15 | 30,61 % | 30,61 % |
| Úspora/získání peněz | 13 | 26,53 % | 26,53 % |
| Úspora starostí, zjednodušení života | 12 | 24,49 % | 24,49 % |
| Úspora času | 9 | 18,37 % | 18,37 % |
3. Co je pro Vás u finančního poradce nejdůležitější?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Důvěryhodnost | 18 | 36,73 % | 36,73 % |
| Odbornost a kompetence | 17 | 34,69 % | 34,69 % |
| Orientace na klientovy potřeby | 4 | 8,16 % | 8,16 % |
| Nevím, jiné | 4 | 8,16 % | 8,16 % |
| Cena a poplatky, kolik mě poradce stojí | 4 | 8,16 % | 8,16 % |
| Rychlost a kvalita komunikace | 2 | 4,08 % | 4,08 % |
4. Jakým systémem by měl být podle Vás finanční poradce odměňován?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Jenom přímou platbou od klienta podle množství odvedené práce | 15 | 30,61 % | 30,61 % |
| Kombinací výše uvedeného | 14 | 28,57 % | 28,57 % |
| Jenom provizemi (od banky, pojišťovny atd.) | 12 | 24,49 % | 24,49 % |
| Nevím, jiné | 8 | 16,33 % | 16,33 % |
5. V jakém systému odměňování podle Vás finanční poradce odvede nejkvalitnější práci?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| V systému přímé platby klientem | 17 | 34,69 % | 34,69 % |
| V systému, kde se kombinují provize i přímá platba klientem | 10 | 20,41 % | 20,41 % |
| Nevím, jiné | 9 | 18,37 % | 18,37 % |
| Systém odměňování na kvalitu nemá vliv | 7 | 14,29 % | 14,29 % |
| V provizním systému | 6 | 12,24 % | 12,24 % |
6. V jakém systému odměňování je podle Vás služba finančního poradce pro klienta nejlevnější?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| V provizním systému | 18 | 36,73 % | 36,73 % |
| Nevím, jiné | 13 | 26,53 % | 26,53 % |
| V systému přímé platby klientem | 8 | 16,33 % | 16,33 % |
| Systém odměňování na celkový náklad klienta nemá vliv | 5 | 10,2 % | 10,2 % |
| V systému, kde se kombinují provize i přímá platba klientem | 5 | 10,2 % | 10,2 % |
7. Pokud by zákon zrušil provize a finanční poradce by byl placen přímo klientem:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Poradce bych využíval nárazově a zaplatil bych mu za odvedenou práci | 21 | 42,86 % | 42,86 % |
| Poradce bych nevyužíval, vše bych si řešil sám | 21 | 42,86 % | 42,86 % |
| Nevím, jiné | 4 | 8,16 % | 8,16 % |
| S poradcem bych spolupracoval dlouhodobě a platil bych mu měsíční paušál | 3 | 6,12 % | 6,12 % |
8. Jakou hodnotu má podle Vás jedna hodina práce finančního poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 0 - 500 Kč | 17 | 34,69 % | 34,69 % |
| Nevím, jiné | 13 | 26,53 % | 26,53 % |
| 500 - 1.000 Kč | 12 | 24,49 % | 24,49 % |
| 1.000 - 1.500 Kč | 6 | 12,24 % | 12,24 % |
| Více než 2.000 Kč | 1 | 2,04 % | 2,04 % |
9. Jakou hodnotu má podle Vás spolupráce s finančním poradcem na základě měsíčního paušálu?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Nevím, jiné | 22 | 44,9 % | 44,9 % |
| 0 - 500 Kč | 13 | 26,53 % | 26,53 % |
| 500 - 1000 Kč | 8 | 16,33 % | 16,33 % |
| 1500 - 2000 Kč | 3 | 6,12 % | 6,12 % |
| Více než 2000 Kč | 3 | 6,12 % | 6,12 % |
10. Byl by pro Vás zajímavý systém odměňování založený na přímé platbě finančnímu poradci dle odvedené práce, kde platba klienta je ponížena o inkasované provize za sjednané produkty?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Ne | 20 | 40,82 % | 40,82 % |
| Ano | 15 | 30,61 % | 30,61 % |
| Nevím, jiné | 14 | 28,57 % | 28,57 % |
11. Zde prosím uveďte jakoukoliv zpětnou vazbu. Například doplnit odpověď “Nevím, jiné”, pokud jste ji výše uvedli. (Nepovinná otázka)
Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| --- | 2 | 16,67 % | 4,08 % |
| Doplňuji, že finanční poradci jsou vesměs kurvy, což vím částečně z vlastní zkušenosti, částečně z první ruky od kamaráda, a částečně je to i logické. Každopádně je každý finanční poradce pouhým parazitem systému, netvoří žádné hodnoty a je to profese, jejíž zástupce řadím na podobnou úroveň jako realiťáky, pojišťováky a autobazaristy. Čest výjimkám. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Pokud mi doporučí fondy, tak výhradně podíl ze zisku. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Finanční poradenství je pro většinu občanů zbytečné - při elementárních informacích přímo z bankovních domů, pojišťoven apod., je člověk schopen hospodaření s vlastními prostředky zvládnout. Další "odborníci" tyjící z nejistoty lidí. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Finančního poradce má platit banka, ostatní nejsou poradci ale šmelináři. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Roli správného finančního poradce vnímám jako roli rodinného lékaře - je tu, když je něco potřeba a zároveň sám od sebe provádí roční audity a doporučuje. Nikdy se však nesoustředí na pouhý prodej produktů dalších institucí, je tu i pro optimalizaci peněžních toků, které s tím nesouvisí. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Nikdy jsem nevyuzila sluzeb fin.poradce a ani to neplanuji | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Kde muzu takoveho poradce najit? | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Radši bych, aby finanční poradce pracoval pro klienta, než pro banku. V provizním systému k němu ztrácím důvěru. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| Jelikož služby finančního poradce nevyužívám netroufám si odhadnout jaké by mělo být jejich hodnocení. | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
| ostatní odpovědi | 1 | 8,33 % | 2,04 % |
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.