Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Problematika AML (Boje proti praní peněz) v bankách
Problematika AML (Boje proti praní peněz) v bankách
→ Mohou Vaši podřízení pracovat z domova? Sledujete nějak, co v práci dělají a zda nedělají vedle práce ještě něco jiného? ←
(průzkum pro diplomovou práci, cca 10 minut)
Základní údaje o provedeném průzkumu
| Autor průzkumu: | Petra Machačková |
|---|---|
| Šetření: | 29. 12. 2013 - 05. 01. 2014 |
| Počet respondentů: | 5 |
| Počet otázek (max/průměr): | 23 / 23 |
| Použité ochrany: | žádné |
| Zobrazení otázek: | celý dotazník najednou |
| Návratnost dotazníků: | nelze zjistit |
| Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
| Průměrná doba vyplňování: | 00.04:25 |
| odpovědi & grafy segmentace závislosti zdroje dotazník citovat | |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Dotazník je anonymní a slouží k prověření základních znalostí zaměstnanců bank v oblasti boje proti praní špinavých peněz.
Odpovědi respondentů
1. Jaké je Vaše vzdělání?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| vysokoškolské | 3 | 60 % | 60 % |
| středoškolské | 2 | 40 % | 40 % |
2. Jak dlouho jste zaměstnancem banky resp. jak dlouhá je Vaše praxe v bankovním sektoru?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 4-6 let | 2 | 40 % | 40 % |
| 1-3 roky | 2 | 40 % | 40 % |
| méně než 1 rok | 1 | 20 % | 20 % |
3. Byl/a jste někdy školen/a na problematiku legalizace výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 4 | 80 % | 80 % |
| ne | 1 | 20 % | 20 % |
4. Kolikrát jste byl/a školen/a v této oblasti?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| vícekrát | 3 | 60 % | 60 % |
| nikdy | 1 | 20 % | 20 % |
| 3x | 1 | 20 % | 20 % |
5. Shledal/a jste školení přínosným? V čem? Pokud jste nebyl/a školen/a, zadejte pomlčku.
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
-
ano, je třeba znát, čím se tato problematika zabývá
Ano, nová informace, oživení platných zákonů
ne
Ne
6. Víte, jak identifikovat klienta?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 3 | 60 % | 60 % |
| ne | 2 | 40 % | 40 % |
7. Co je účelem identifikace klienta?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Získat informace pro posouzení rizika možné legalizace výnosů z trestné činnosti. | 3 | 60 % | 60 % |
| Získat informace pro statistické účely banky. | 2 | 40 % | 40 % |
8. Znát zásadu Poznej svého klienta (KYC, Know Your Client)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 3 | 60 % | 60 % |
| ne | 2 | 40 % | 40 % |
9. K čemu si myslíte, že tato zásada slouží?
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
_
abychom mohli identifikovat rizikový faktor dříve, než k němu dojde a to tak, že budeme znát své klienty
k prověření potenciálního nebezpečí
Nevím
viz otázka č. 7, odpovědi b a c
10. Víte, co jsou pravidla přijatelnosti klienta (PPK)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 3 | 60 % | 60 % |
| ne | 2 | 40 % | 40 % |
11. Které tvrzení NENÍ pravdivé:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| PPK stanovují podmínky, za kterých s klientem bude uzavřen obchodní vztah. | 3 | 60 % | 60 % |
| PPK nestanovují způsob jednání s klientem, u kterého byl zjištěn rizikový faktor. | 1 | 20 % | 20 % |
| Podle PPK je prováděna kategorizace klientů. | 1 | 20 % | 20 % |
12. Víte, kdy se provádí kontrola klienta?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 4 | 80 % | 80 % |
| ne | 1 | 20 % | 20 % |
13. Které tvrzení je správné:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Kontrola klienta se provádí před uzavřením obchodního vztahu. | 3 | 60 % | 60 % |
| Kontrola klienta se provádí před uskutečněním obchodu v hodnotě větší než 1 000 EUR. | 2 | 40 % | 40 % |
14. Víte, co jsou rizikové faktory (RF)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 3 | 60 % | 60 % |
| ne | 2 | 40 % | 40 % |
15. Rizikovým faktorem klienta není:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Zahraniční jméno klienta s českým státním občanstvím. | 3 | 60 % | 60 % |
| Země původu klienta. | 2 | 40 % | 40 % |
16. Politicky exponovaná osoba je:
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Osoba, ve významné veřejné funkci s celostátní působností nebo fyzická osoba, která obdobné funkce vykonává v orgánech EU nebo jiných mezinárodních organizacích, po dobu výkonu funkce a po dobu 1 roku po ukončení výkonu funkce. | 3 | 60 % | 60 % |
| Osoba, ve významné veřejné funkci s celostátní působností nebo fyzická osoba, která obdobné funkce vykonává v orgánech EU nebo jiných mezinárodních organizacích, po dobu výkonu funkce až do ukončení výkonu funkce. | 2 | 40 % | 40 % |
| Manželka asistenta ministra. | 2 | 40 % | 40 % |
17. Kdy se nejedná o podezřelý obchod:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Účet je využíván v rozporu s účelem, pro který byl zřízen. | 2 | 40 % | 40 % |
| Při uzavírání obchodu je klient doprovázen. | 2 | 40 % | 40 % |
| Klient provádí výběry a převody na jiné účty bezprostředně po hotovostních vkladech. | 1 | 20 % | 20 % |
18. Pokud máte podezření, že klient uskutečnil – uskutečňuje podezřelý obchod, víte jak postupovat?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 4 | 80 % | 80 % |
| ne | 1 | 20 % | 20 % |
19. Pokud jste v otázce č. 19 odpověděl/a „ano“, uveďte postup. Jinak zadejte pomlčku.
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
_
-
kontaktovat nadřízeného/compliance
nahlásit na oddělení compliance
oznámení nadřízenému a compliance managerovi
20. Znáte termín Vysoce rizikové země nebo Rizikové jurisdikce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 3 | 60 % | 60 % |
| ne | 2 | 40 % | 40 % |
21. Které země do této skupiny patří?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Ekvádor | 4 | 80 % | 80 % |
| Vietnam | 4 | 80 % | 80 % |
| Maroko | 2 | 40 % | 40 % |
22. Víte, že máte možnost anonymně nahlásit kolegy, kteří porušují zákon nebo vnitřní předpisy banky?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 5 | 100 % | 100 % |
23. Nahlásil byste kolegu, který se takto chová?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano | 4 | 80 % | 80 % |
| ne | 1 | 20 % | 20 % |
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.