Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Variabilita investičního profilu

Variabilita investičního profilu

Nákupní chování a rozhodování spotřebitelů
Nakupujete podle plánu, nebo impulzivně? Pomáhá Vám reklama při nákupním rozhodování? Sledujete letáky?

(veřejné výsledky 31. 3. 2017)

Základní údaje o provedeném průzkumu

Autor průzkumu:Michal Tecl
Šetření:26. 03. 2015 - 11. 04. 2015
Počet respondentů:40
Počet otázek (max/průměr):21 / 21
Použité ochrany:žádné
Zobrazení otázek:po jedné otázce
Návratnost dotazníků:73,2 %
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník).
Průměrná doba vyplňování:00.05:26
Stáhnout surová data:XLS XLSX CSV XHTML PDF PDF-kódy
Stáhnout grafy:Všechny grafy
odpovědi & grafy   segmentace   závislosti   zdroje   dotazník   citovat

Úvodní informace zveřejněné respondentům

Zdravím,

 

rád bych Vás poprosil o 5 minut Vašeho času. Dotazník zahrnuje otázky, které jsou obsaženy v investičních dotaznících od tří různých pojišťoven, které ho používají k vyhodnocování investičního profilu klienta. Předmětem zkoumání je zjistit, zda se investiční profil klienta napříč pojišťovnama může lišit. Výsledek šetření budu zpracovávat v rámci své diplomové práce.

Možná menší nápověda na začátek: "Mám peníze a chci investovat"....

 

Mnohokráte děkuji za Váš drahocený čas :-).

 

Pěkný den...

Odpovědi respondentů

1. Jaké finanční produkty využívate:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
a navíc životní pojištění nebo penzijní produkty1025 %25 %  
sporožiro, spořící účet, vkladní knížku1025 %25 %  
a navíc podílové fondy a akcie922,5 %22,5 %  
a navíc termínované vklady nebo stavební spoření717,5 %17,5 %  
sporožiro, spořící účet, vkladní knížka410 %10 %  

Graf

2. Za jakým účelem hodláte investovat ?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
mám předem jasný cíl (penze, školné, nákup automobilu apod.)2255 %55 %  
nemám jasný cíl, chci dosáhnout zajímavého zhodnocení922,5 %22,5 %  
nemám předem stanovený cíl, ale možná budu prostředky brzy potřebovat922,5 %22,5 %  

Graf

3. Jaký výnos očekáváte ?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
výnos dlouhodobě pokrývající inflaci ( až 4 % ročně)1947,5 %47,5 %  
mírně nad term. vklady a spořící účty (do 2 % ročně)1332,5 %32,5 %  
výnos přesahující dlouhodobou inflaci (až 7 % ročně)512,5 %12,5 %  
vysoce nadprůměrné zhodnocení (více jak 7 % ročně)37,5 %7,5 %  

Graf

4. Pokud investuji 100 tis., mohu během roku akceptovat ztrátu:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
žádnou1537,5 %37,5 %  
kolem 10 % (10 tis.)1435 %35 %  
kolem 20 % (20 tis.)615 %15 %  
krátkodobě i vyšší, mám dostatečný příjem nebo jiné úspory512,5 %12,5 %  

Graf

5. V případě poklesu trhu mám tendenci:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
vyčkám až do konce plánovaného investičního horizontu1640 %40 %  
využiji pokles k další investici a využiji výhodný (nízký) kurz1537,5 %37,5 %  
ukončit investici a zabránit tak dalšímu zvyšování ztráty922,5 %22,5 %  

Graf

6. Po jak dlouho dobu chcete pravidelně investovat ?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
5 až 10 let1947,5 %47,5 %  
více jak 15 let1127,5 %27,5 %  
10 až 15 let1025 %25 %  

Graf

7. V případě náhlého poklesu hodnoty fondu o 20 a více %:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
vyčkám na další vývoj cen1845 %45 %  
ihhned přesunu investici do jiného fondu1537,5 %37,5 %  
vyrovnám pokles další investicí do tohoto fondu717,5 %17,5 %  

Graf

8. Raději preferuji:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
středně bezpečný fond s vyšším výnosem2870 %70 %  
velmi bezpečný typ fondu s nízkým výnosem922,5 %22,5 %  
možnost vysokého zhodnocení s vyšší mírou rizika ztráty37,5 %7,5 %  

Graf

9. Volné finanční prostředku:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
nechávám na běžném účtu2050 %50 %  
investuji do podílových fondů či jiných inv. nástrojů1230 %30 %  
ukládám do termínovaných vkladů820 %20 %  

Graf

10. Fin. prostředky jste se rozhodli investovat z důvodu:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
vyššího zhodnocení než na běžném účtu2357,5 %57,5 %  
dostatku dlouhodobě volných fin. prostředků1025 %25 %  
naspoření fin. prostředků na důchodový věk717,5 %17,5 %  

Graf

11. Investování do dluhopisů nebo akcií:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
jsem ještě neprováděl2767,5 %67,5 %  
jsem již jednou realizoval/a820 %20 %  
pravidelně investuji512,5 %12,5 %  

Graf

12. V případě investice do podílových fondů budu sledovat vývoj cen:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
pravidelně (1x za měsíc)2050 %50 %  
občas (1x za čtvrt roku)1332,5 %32,5 %  
vyjimečně (max. 2x za rok)717,5 %17,5 %  

Graf

13. V okamžiku, kdy nastane prudký růst hodnot akciových fondů:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
přesunu část podílových jednotek alokovaných v akciových fondech do jiných fondů1742,5 %42,5 %  
ponechám alokaci podílových jednotek beze změny1332,5 %32,5 %  
zvýším alokační procento podílových jednotek u akciových fondů1025 %25 %  

Graf

14. Po jak dlouho dobu budete tolerovat dlouhodobý pokles ceny podílových jednotek:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
po dobu ztráty max. 15 % a to max. po dobu 2 let, poté budu přesouvat podíl. jednotky do jiného fondu2870 %70 %  
po delší dobu, kdy bude ztráta i vyšší než 15 %, předpokládám dlouhodobý růst investice717,5 %17,5 %  
žádnou, ihned přesunu jednotky do jiného fondu512,5 %12,5 %  

Graf

15. Volné finanční prostředky investuji:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
občas2152,5 %52,5 %  
vyjimečně nebo vůbec1230 %30 %  
pravidelně717,5 %17,5 %  

Graf

16. Jaké máte zkušenosti a znalosti o inv. nástrojech ?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
běžný účet nebo vkladový účet2562,5 %62,5 %  
a navíc akcií či podílových fondů investující převážně do akcií615 %15 %  
a navíc zajištěné a podílové fondy peněžního trhu410 %10 %  
a navíc smíšené podílové fondy investující do dluhopisů a akcií25 %5 %  
a navíc dluhopisy nebo podílové fondy investující do dluhopisu25 %5 %  
a navíc OTC derivátů12,5 %2,5 %  

Graf

17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
doposud jsem nevyužil/a žádné inv. služby1947,5 %47,5 %  
investiční poradenství1127,5 %27,5 %  
využívám nebo jsem využíval/a jiné než níže uvedené inv. služby512,5 %12,5 %  
brokerage nebo podávání pokynů k obchodování s inv. nastroji nebo služby inv. zpostředkovatele37,5 %7,5 %  
portfolio mngmt nebo správa aktiv nebo obhospodařování aktiv25 %5 %  

Graf

18. Jak dlouho již investujete?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
investuji poprvé2152,5 %52,5 %  
investuji zatím 1 rok922,5 %22,5 %  
investuji po dobu 3 let512,5 %12,5 %  
investuji více než 5 let37,5 %7,5 %  
investuji po dobu 5 let25 %5 %  

Graf

19. Jak často investujete ?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
pouze vyjimečně2870 %70 %  
s frekvencí asi 1 obchodu za čtvrtletí512,5 %12,5 %  
poměrně často, s frekvencí 1 obchodu za měsíc410 %10 %  
s frekvencí asi 1 obchodu za rok25 %5 %  
často, s půměrnou frekvencí 10 obchodů za čtvrtletí12,5 %2,5 %  

Graf

20. Máte vzdělání nebo povolání, které se vztahuje k obchodům s inv. nástoji ?

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Nemám vzdělání ani nevykonávám povolání vztahující se k obchodům s inv. nástroji2870 %70 %  
mám vzdělání vztahující se k obchodům s inv. nástroji1025 %25 %  
zastávám nebo jsem v posledních 10 letech zastával pracovní pozici vztahující se k obchodům s inv. nástroji25 %5 %  

Graf

21. Jsem:

Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.

OdpověďPočetLokálně %Globálně %Akce
Žena2460 %60 %  
Muž1640 %40 %  

Graf


(placená inzerce)

SEGMENTACE RESPONDENTŮ A OVĚŘOVÁNÍ HYPOTÉZ BETA

Pomocí tohoto nástroje můžete získat přepočítané výsledky pro jednotlivé segmenty respondentů a zjistit, zda se odpovědi určitého segmentu respondentů liší od „průměrného” respondenta. Funkce je v tomto momentě v testovacím režimu a zcela bez záruky, nepoužívejte ji jako jedinou metodu pro vyhodnocení hypotéz!

Metodická část této funkce se teprve připravuje, časem přibude podpora také pro chybějící typy otázek. V případě, že objevíte nějakou chybu, neváhejte mě kontaktovat.

Segmentační otázka č. 1
Segmentační otázka č. 2
Segmentační otázka č. 3

Analýza zajímavých souvislostí a závislostí (DZD)5

Byly nalezeny zajímavé souvislosti u 3 otázek.

Upozornění: V případě, že se Vám u otázky zobrazuje pouze jedna odpověď, nejedná se patrně o žádná senzační zjištění. Při interpretaci výsledků se vždy řiďte také výsledky uvedenými výše - pokud určitou odpověď zvolila většina lidí, nejsou zjištění zajímavá (např. pokud je věk 90% respondentů v rozmezí 15 - 25 lety, jsou veškeré závislosti k této odpovědi prakticky bezcenné).

Tip: Vysvětlení této funkce i s příklady naleznete v nápovědě

16. Jaké máte zkušenosti a znalosti o inv. nástrojech ?

  • odpověď běžný účet nebo vkladový účet:
    • 1.6x vetší pravděpodobnost při odpovědi sporožiro, spořící účet, vkladní knížku na otázku 1. Jaké finanční produkty využívate:
    • 1.5x vetší pravděpodobnost při odpovědi doposud jsem nevyužil/a žádné inv. služby na otázku 17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:

17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:

  • odpověď doposud jsem nevyužil/a žádné inv. služby:
    • 2.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi sporožiro, spořící účet, vkladní knížku na otázku 1. Jaké finanční produkty využívate:

18. Jak dlouho již investujete?

  • odpověď investuji poprvé:
    • 1.9x vetší pravděpodobnost při odpovědi sporožiro, spořící účet, vkladní knížku na otázku 1. Jaké finanční produkty využívate:
    • 1.8x vetší pravděpodobnost při odpovědi doposud jsem nevyužil/a žádné inv. služby na otázku 17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:

Zjišťování závislostí odpovědí

Pomocí této funkce můžete analyzovat vztahy mezi různými odpověďmi. V části A vždy vyberte jeden výrok (odpověď na určitou otázku), který Vás zajímá. V části B poté zaškrtněte odpovědi, u kterých předpokládáte, že by mohly mít nějakou souvislost s odpovědí z části A. Po stisku tlačítka Analyzovat na konci formuláře se dozvíte sílu závislosti A na B.

Tip: Delší vysvětlení i s příklady naleznete v nápovědě

A) VYBERTE ODPOVĚĎ (VÝROK), KTERÁ VÁS ZAJÍMÁ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky tyto výroky sloučíte (logická spojka NEBO), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek docílíte vytvoření kombinovaného výroku (logická spojka A).

1. Jaké finanční produkty využívate:

2. Za jakým účelem hodláte investovat ?

3. Jaký výnos očekáváte ?

4. Pokud investuji 100 tis., mohu během roku akceptovat ztrátu:

5. V případě poklesu trhu mám tendenci:

6. Po jak dlouho dobu chcete pravidelně investovat ?

7. V případě náhlého poklesu hodnoty fondu o 20 a více %:

8. Raději preferuji:

9. Volné finanční prostředku:

10. Fin. prostředky jste se rozhodli investovat z důvodu:

11. Investování do dluhopisů nebo akcií:

12. V případě investice do podílových fondů budu sledovat vývoj cen:

13. V okamžiku, kdy nastane prudký růst hodnot akciových fondů:

14. Po jak dlouho dobu budete tolerovat dlouhodobý pokles ceny podílových jednotek:

15. Volné finanční prostředky investuji:

16. Jaké máte zkušenosti a znalosti o inv. nástrojech ?

17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:

18. Jak dlouho již investujete?

19. Jak často investujete ?

20. Máte vzdělání nebo povolání, které se vztahuje k obchodům s inv. nástoji ?

21. Jsem:

B) DEFINUJTE SKUPINU RESPONDENTŮ NA ZÁKLADĚ ODPOVĚDÍ:

Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky skupinu respondentů rozšíříte (podskupiny respondentů budou sloučeny), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek skupinu zúžíte (použije se podskupina respondentů vyhovující všem otázkám).

1. Jaké finanční produkty využívate:

2. Za jakým účelem hodláte investovat ?

3. Jaký výnos očekáváte ?

4. Pokud investuji 100 tis., mohu během roku akceptovat ztrátu:

5. V případě poklesu trhu mám tendenci:

6. Po jak dlouho dobu chcete pravidelně investovat ?

7. V případě náhlého poklesu hodnoty fondu o 20 a více %:

8. Raději preferuji:

9. Volné finanční prostředku:

10. Fin. prostředky jste se rozhodli investovat z důvodu:

11. Investování do dluhopisů nebo akcií:

12. V případě investice do podílových fondů budu sledovat vývoj cen:

13. V okamžiku, kdy nastane prudký růst hodnot akciových fondů:

14. Po jak dlouho dobu budete tolerovat dlouhodobý pokles ceny podílových jednotek:

15. Volné finanční prostředky investuji:

16. Jaké máte zkušenosti a znalosti o inv. nástrojech ?

17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:

18. Jak dlouho již investujete?

19. Jak často investujete ?

20. Máte vzdělání nebo povolání, které se vztahuje k obchodům s inv. nástoji ?

21. Jsem:

C) KLEPNUTÍM NA TLAČÍTKO SPUSŤTE ANALÝZU ZÁVISLOSTI

Analýza Vám řekne, zda má Vaše definice skupiny respondentů nějaký vliv na Vámi vybraný výrok.

Zdroje respondentů

Níže uvedený seznam obsahuje odkazy na nejvýznamnější stránky, ze kterých přišli respondenti (dle refereru):

Z bezpečnostních důvodů nejsou zobrazeny kompletní adresy, ze kterých uživatelé přišli, ani minoritní zdroje respondentů. V případě následování odkazu z outlooku, icq nebo použití firewallu obvykle není možné zdroj zjistit. Jedná se o statistiku návštěvnosti dotazníku, nikoli jeho úspěšného odeslání (z různých zdrojů mohla být úspěšnost vyplnění dotazníku různá). Údaje tedy mohou sloužit pouze pro velmi hrubou orientaci.

Citace

Tecl, M.Variabilita investičního profilu (výsledky průzkumu), 2015. Dostupné online na https://variabilita-investicniho-pro.vyplnto.cz.

Licence Creative Commons   Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko

Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.