Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Variabilita investičního profilu
Variabilita investičního profilu
→ Jak reagujete na přidání "ai funkcí" do programů, které používáte? Štve vás to, nebo to berete jako příjemné vylepšení? Nebo byste radši všude používali svou oblíbenou AI? ←
(cca 7 minut, veřejné výsledky v září)
Základní údaje o provedeném průzkumu
| Autor průzkumu: | Michal Tecl |
|---|---|
| Šetření: | 26. 03. 2015 - 11. 04. 2015 |
| Počet respondentů: | 40 |
| Počet otázek (max/průměr): | 21 / 21 |
| Použité ochrany: | žádné |
| Zobrazení otázek: | po jedné otázce |
| Návratnost dotazníků: | 73,2 % |
| Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
| Průměrná doba vyplňování: | 00.05:26 |
| odpovědi & grafy segmentace zdroje dotazník citovat | |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Zdravím,
rád bych Vás poprosil o 5 minut Vašeho času. Dotazník zahrnuje otázky, které jsou obsaženy v investičních dotaznících od tří různých pojišťoven, které ho používají k vyhodnocování investičního profilu klienta. Předmětem zkoumání je zjistit, zda se investiční profil klienta napříč pojišťovnama může lišit. Výsledek šetření budu zpracovávat v rámci své diplomové práce.
Možná menší nápověda na začátek: "Mám peníze a chci investovat"....
Mnohokráte děkuji za Váš drahocený čas :-).
Pěkný den...
Odpovědi respondentů
1. Jaké finanční produkty využívate:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| a navíc životní pojištění nebo penzijní produkty | 10 | 25 % | 25 % |
| sporožiro, spořící účet, vkladní knížku | 10 | 25 % | 25 % |
| a navíc podílové fondy a akcie | 9 | 22,5 % | 22,5 % |
| a navíc termínované vklady nebo stavební spoření | 7 | 17,5 % | 17,5 % |
| sporožiro, spořící účet, vkladní knížka | 4 | 10 % | 10 % |
2. Za jakým účelem hodláte investovat ?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| mám předem jasný cíl (penze, školné, nákup automobilu apod.) | 22 | 55 % | 55 % |
| nemám jasný cíl, chci dosáhnout zajímavého zhodnocení | 9 | 22,5 % | 22,5 % |
| nemám předem stanovený cíl, ale možná budu prostředky brzy potřebovat | 9 | 22,5 % | 22,5 % |
3. Jaký výnos očekáváte ?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| výnos dlouhodobě pokrývající inflaci ( až 4 % ročně) | 19 | 47,5 % | 47,5 % |
| mírně nad term. vklady a spořící účty (do 2 % ročně) | 13 | 32,5 % | 32,5 % |
| výnos přesahující dlouhodobou inflaci (až 7 % ročně) | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
| vysoce nadprůměrné zhodnocení (více jak 7 % ročně) | 3 | 7,5 % | 7,5 % |
4. Pokud investuji 100 tis., mohu během roku akceptovat ztrátu:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| žádnou | 15 | 37,5 % | 37,5 % |
| kolem 10 % (10 tis.) | 14 | 35 % | 35 % |
| kolem 20 % (20 tis.) | 6 | 15 % | 15 % |
| krátkodobě i vyšší, mám dostatečný příjem nebo jiné úspory | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
5. V případě poklesu trhu mám tendenci:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| vyčkám až do konce plánovaného investičního horizontu | 16 | 40 % | 40 % |
| využiji pokles k další investici a využiji výhodný (nízký) kurz | 15 | 37,5 % | 37,5 % |
| ukončit investici a zabránit tak dalšímu zvyšování ztráty | 9 | 22,5 % | 22,5 % |
6. Po jak dlouho dobu chcete pravidelně investovat ?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 5 až 10 let | 19 | 47,5 % | 47,5 % |
| více jak 15 let | 11 | 27,5 % | 27,5 % |
| 10 až 15 let | 10 | 25 % | 25 % |
7. V případě náhlého poklesu hodnoty fondu o 20 a více %:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| vyčkám na další vývoj cen | 18 | 45 % | 45 % |
| ihhned přesunu investici do jiného fondu | 15 | 37,5 % | 37,5 % |
| vyrovnám pokles další investicí do tohoto fondu | 7 | 17,5 % | 17,5 % |
8. Raději preferuji:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| středně bezpečný fond s vyšším výnosem | 28 | 70 % | 70 % |
| velmi bezpečný typ fondu s nízkým výnosem | 9 | 22,5 % | 22,5 % |
| možnost vysokého zhodnocení s vyšší mírou rizika ztráty | 3 | 7,5 % | 7,5 % |
9. Volné finanční prostředku:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| nechávám na běžném účtu | 20 | 50 % | 50 % |
| investuji do podílových fondů či jiných inv. nástrojů | 12 | 30 % | 30 % |
| ukládám do termínovaných vkladů | 8 | 20 % | 20 % |
10. Fin. prostředky jste se rozhodli investovat z důvodu:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| vyššího zhodnocení než na běžném účtu | 23 | 57,5 % | 57,5 % |
| dostatku dlouhodobě volných fin. prostředků | 10 | 25 % | 25 % |
| naspoření fin. prostředků na důchodový věk | 7 | 17,5 % | 17,5 % |
11. Investování do dluhopisů nebo akcií:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| jsem ještě neprováděl | 27 | 67,5 % | 67,5 % |
| jsem již jednou realizoval/a | 8 | 20 % | 20 % |
| pravidelně investuji | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
12. V případě investice do podílových fondů budu sledovat vývoj cen:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| pravidelně (1x za měsíc) | 20 | 50 % | 50 % |
| občas (1x za čtvrt roku) | 13 | 32,5 % | 32,5 % |
| vyjimečně (max. 2x za rok) | 7 | 17,5 % | 17,5 % |
13. V okamžiku, kdy nastane prudký růst hodnot akciových fondů:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| přesunu část podílových jednotek alokovaných v akciových fondech do jiných fondů | 17 | 42,5 % | 42,5 % |
| ponechám alokaci podílových jednotek beze změny | 13 | 32,5 % | 32,5 % |
| zvýším alokační procento podílových jednotek u akciových fondů | 10 | 25 % | 25 % |
14. Po jak dlouho dobu budete tolerovat dlouhodobý pokles ceny podílových jednotek:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| po dobu ztráty max. 15 % a to max. po dobu 2 let, poté budu přesouvat podíl. jednotky do jiného fondu | 28 | 70 % | 70 % |
| po delší dobu, kdy bude ztráta i vyšší než 15 %, předpokládám dlouhodobý růst investice | 7 | 17,5 % | 17,5 % |
| žádnou, ihned přesunu jednotky do jiného fondu | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
15. Volné finanční prostředky investuji:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| občas | 21 | 52,5 % | 52,5 % |
| vyjimečně nebo vůbec | 12 | 30 % | 30 % |
| pravidelně | 7 | 17,5 % | 17,5 % |
16. Jaké máte zkušenosti a znalosti o inv. nástrojech ?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| běžný účet nebo vkladový účet | 25 | 62,5 % | 62,5 % |
| a navíc akcií či podílových fondů investující převážně do akcií | 6 | 15 % | 15 % |
| a navíc zajištěné a podílové fondy peněžního trhu | 4 | 10 % | 10 % |
| a navíc smíšené podílové fondy investující do dluhopisů a akcií | 2 | 5 % | 5 % |
| a navíc dluhopisy nebo podílové fondy investující do dluhopisu | 2 | 5 % | 5 % |
| a navíc OTC derivátů | 1 | 2,5 % | 2,5 % |
17. Jaké typy inv. služeb využíváte nebo jste využíval/a:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| doposud jsem nevyužil/a žádné inv. služby | 19 | 47,5 % | 47,5 % |
| investiční poradenství | 11 | 27,5 % | 27,5 % |
| využívám nebo jsem využíval/a jiné než níže uvedené inv. služby | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
| brokerage nebo podávání pokynů k obchodování s inv. nastroji nebo služby inv. zpostředkovatele | 3 | 7,5 % | 7,5 % |
| portfolio mngmt nebo správa aktiv nebo obhospodařování aktiv | 2 | 5 % | 5 % |
18. Jak dlouho již investujete?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| investuji poprvé | 21 | 52,5 % | 52,5 % |
| investuji zatím 1 rok | 9 | 22,5 % | 22,5 % |
| investuji po dobu 3 let | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
| investuji více než 5 let | 3 | 7,5 % | 7,5 % |
| investuji po dobu 5 let | 2 | 5 % | 5 % |
19. Jak často investujete ?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| pouze vyjimečně | 28 | 70 % | 70 % |
| s frekvencí asi 1 obchodu za čtvrtletí | 5 | 12,5 % | 12,5 % |
| poměrně často, s frekvencí 1 obchodu za měsíc | 4 | 10 % | 10 % |
| s frekvencí asi 1 obchodu za rok | 2 | 5 % | 5 % |
| často, s půměrnou frekvencí 10 obchodů za čtvrtletí | 1 | 2,5 % | 2,5 % |
20. Máte vzdělání nebo povolání, které se vztahuje k obchodům s inv. nástoji ?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Nemám vzdělání ani nevykonávám povolání vztahující se k obchodům s inv. nástroji | 28 | 70 % | 70 % |
| mám vzdělání vztahující se k obchodům s inv. nástroji | 10 | 25 % | 25 % |
| zastávám nebo jsem v posledních 10 letech zastával pracovní pozici vztahující se k obchodům s inv. nástroji | 2 | 5 % | 5 % |
21. Jsem:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Žena | 24 | 60 % | 60 % |
| Muž | 16 | 40 % | 40 % |
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.